Безпека у криптопросторі: ключові поняття 

Безпека лежить в основі постійного зростання криптоіндустрії. Для інвесторів безпека їхніх активів є ключовим пріоритетом. Щоб підвищити рівень знань про безпеку, покращити управління ризиками та обізнаність інвесторів про безпеку активів, ми склали список поширених термінів та пояснень, які допоможуть вам краще зрозуміти цей аспект інвестування.

Багатофакторна аутентифікація (MFA)

Багатофакторна аутентифікація (MFA) — це захід безпеки, який вимагає від користувачів надання двох або більше окремих методів аутентифікації для підтвердження своєї особи. Ці методи можуть включати паролі, відбитки пальців, розпізнавання обличчя, смарткарти тощо. MFA підвищує безпеку акаунта, оскільки навіть якщо зловмисник знає пароль користувача, йому все одно потрібні додаткові методи аутентифікації для доступу до акаунта.

Фішингова атака

Під час фішингових атак зловмисники видають себе за довірені сторони, що ускладнює для користувачів виявлення різниці. Користувачі можуть несвідомо ділитися конфіденційними даними, такими як імена користувачів, паролі та 2FA, які можуть бути використані для доступу до пристроїв та акаунтів, що потенційно може призвести до несанкціонованого переказу активів. Тому важливо проявляти обережність, щоб не стати жертвами цих шахраїв.

Офіційні канали верифікації

Біржі пропонують офіційні канали верифікації, щоб запобігти зловмисникам, які видають себе за офіційних осіб. Користувачі можуть верифікувати особу за допомогою електронної пошти, телефонних номерів, WhatsApp та інших методів.

Протидія відмиванню грошей (AML)

Протидія відмиванню грошей означає вжиття відповідних заходів для запобігання будь-якій діяльності з відмивання грошей з метою приховування або маскування джерел і характеру незаконних доходів, отриманих від будь-якого виду злочинів. Боротьба з відмиванням грошей має важливе значення для стабільного функціонування фінансової системи, соціальної справедливості, чесної ринкової конкуренції, боротьби з корупцією та іншими економічними злочинами.

Знай свого клієнта (KYC)

KYC є ефективним засобом запобігання крадіжці персональних даних. Крім того, KYC значно підвищує безпеку активів користувачів і запобігає шахрайству, відмиванню грошей, аферам та фінансуванню тероризму. Щоб захистити інформацію про акаунт та активи користувача, якщо акаунт або активи користувача знаходяться під загрозою, перевірка його KYC-інформації може допомогти йому швидко відновити контроль над своїм акаунтом.

Фінансова ліцензія

Фінансові ліцензії — це повноваження, надані фінансовим органом компанії або особі для надання фінансових або торгових послуг. Типи фінансових ліцензій можуть відрізнятися в різних регіонах і включають банківські ліцензії, ліцензії на операції з цінними паперами та страхові ліцензії. Вимоги до отримання таких ліцензій також можуть відрізнятися. Отримання фінансової ліцензії, як правило, вимагає виконання низки специфічних вимог і стандартів, а також дотримання відповідних нормативно-правових актів і вимог законодавства. Оскільки криптоіндустрія виникла відносно недавно, наразі ще не створено єдиного набору регуляторних рамок і стандартів. Регуляторні підходи різняться в різних країнах і регіонах. В Азійсько-Тихоокеанському регіоні Гонконг запровадив режим ліцензування віртуальних бірж активів 1 червня 2023 року.

Дерево Меркла

Дерево Меркла — це деревоподібна структура даних, яка використовується для перевірки цілісності та безпеки даних. Внизу кожного акаунта знаходиться нода акаунта із балансом та назвою акаунта, зашифрованими за допомогою SHA256. Отримане хеш-значення можна перерахувати разом із сусідніми хеш-значеннями, а потім обчислювати рівень за рівнем вгору, поки хеш-обчислення не досягне кореня структури дерева Меркла. Щоб перевірити, чи змінився реєстр, користувачеві потрібно лише виконати кроки для обчислення хешу свого акаунта, знайти його положення в дереві разом із сусідніми нодами, а потім обчислити значення хешу рівень за рівнем, поки вони не досягнуть кореня дерева, який обчислив користувач. Ця структура даних широко використовується в багатьох сферах, таких як блокчейн, бази даних, файлові системи тощо.

Підтвердження резервів (PoR)

Підтвердження резервів (PoR) — це аудиторська процедура, яка підтверджує активи біржі шляхом перевірки криптографічних доказів, перевірки на власність публічних гаманців та періодичних аудитів. Зберігач забезпечує прозорість і надає докази того, що ончейн-резерви дорівнюють або перевищують суму всіх активів користувачів. Якщо загальна підтверджена сума більше або дорівнює 100%, це означає, що платформа може забезпечити повний захист усіх активів користувача.

Аудит смартконтрактів

Аудит смартконтрактів передбачає детальну перевірку та аналіз коду смартконтракту на блокчейні для виявлення вразливостей, недоліків або інших потенційних проблем безпеки. Аудит коду смартконтрактів повинен приділяти особливу увагу безпеці, коректності, надійності та масштабованості смартконтрактів, щоб гарантувати, що функціональність і бізнес-логіка смартконтракту відповідають очікуванням і не будуть використані хакерами або не виникнуть інші загрози безпеці. Аудит коду смартконтрактів, як правило, проводиться професійними аудиторами або компаніями, що займаються безпекою, щоб гаратнувати безпеку і стабільність смартконтрактів.

Nansen

Nansen — це платформа для аналізу даних на блокчейні, яка відстежує зміни ончейн-адрес та смартконтрактів з плином часу. Це дозволяє користувачам миттєво отримувати доступ до останніх ринкових змін і трендів, що дає їм змогу приймати обґрунтовані інвестиційні рішення.

ISO/IEC 22301:2019

ISO/IEC 22301:2019 — це міжнародний стандарт з управління безперервністю бізнесу (BCM), опублікований Міжнародною організацією зі стандартизації (ISO). Цей стандарт забезпечує основу для надання допомоги організаціям у підтримці безперервності бізнесу в умовах непередбачуваних подій. Він містить низку вимог та найкращих практик, які допоможуть організаціям швидко реагувати, відновлювати та захищати свої критичні бізнес-функції у разі виникнення надзвичайних ситуацій. Цей стандарт застосовується до організацій усіх типів і розмірів, незалежно від галузі або географічного розташування.

ISO/IEC 27701:2019

ISO/IEC 27701:2019 — це стандарт системи управління інформацією про конфіденційність (PIMS), розроблений на основі стандарту ISO/IEC 27001 для систем управління інформаційною безпекою (ISMS). Стандарт забезпечує основу, яка допомагає організаціям ефективно управляти приватною інформацією та забезпечувати дотримання відповідних правил конфіденційності та законодавчих вимог. У ньому також наводяться деякі найкращі практики для організацій щодо підтримання ефективності та сталості їхніх приватних систем управління інформацією.

ISO/IEC 27001:2013

ISO/IEC 27001:2013 — це стандарт для систем управління інформаційною безпекою (ISMS), який забезпечує основу для допомоги організаціям у захисті конфіденційності, цілісності та доступності їхньої інформації. Це також забезпечує ефективність і стійкість їхньої системи управління інформаційною безпекою. Стандарт включає низку найкращих практик, таких як оцінка ризиків, засоби контролю безпеки та внутрішній аудит, щоб гарантувати, що організації можуть ідентифікувати ризики інформаційної безпеки та управляти ними. Крім того, стандарт містить вказівки для організацій щодо забезпечення здатності їхніх систем управління інформаційною безпекою до постійного вдосконалення та адаптації до мінливих умов.

PCI DSS v3.2.1

PCI DSS v3.2.1 — це стандарт безпеки даних індустрії платіжних карток (PCI DSS), розроблений для того, щоб гарантувати, що всі організації, які обробляють дані платіжних карток, дотримуються набору стандартів безпеки та найкращих практик. Його мета — захистити інформацію про платіжні картки клієнтів від крадіжки або неправомірного використання. Цей стандарт включає набір вимог, таких як безпечні мережеві конфігурації, зашифроване зберігання, контроль доступу, регулярний моніторинг і тестування, щоб гарантувати, що організації можуть захистити безпеку даних своїх платіжних карток. Стандарт також вимагає від організацій проводити регулярні самооцінки та аудити, а також демонструвати відповідність стандарту за допомогою незалежного аудиту третьою стороною.

Система кібербезпеки NIST

Система кібербезпеки NIST — це ефективна система управління інформаційною безпекою, яка допомагає організаціям створювати та підтримувати ефективні системи управління інформаційною безпекою. Національний інститут стандартів і технологій США (NIST) надає стандарти, методології та технічні рекомендації, які допомагають організаціям здійснювати оцінку ризиків, контроль безпеки та управління безпекою. Система кібербезпеки NIST також охоплює такі важливі сфери, як аутентифікація, контроль доступу, шифрування, управління вразливостями, реагування на інциденти та постійний моніторинг.

Безпека — це широке поняття, яке має занадто багато аспектів, щоб охопити їх в одній статті. Ми сподіваємося, що ця стаття ознайомить вас з основами безпеки активів у світі криптовалют і допоможе вам орієнтуватися в криптопросторі з більшою безпекою.

Відмова від відповідальності: погляди, висловлені в цій статті, надані лише для ознайомлення. Цю статтю не варто вважати схваленням будь-яких продуктів і послуг, що обговорювалися, або інвестиційною, фінансовою чи торговою порадою. Перш ніж приймати будь-які фінансові рішення, рекомендується звернутися за порадою до кваліфікованих фахівців.