НБУ обвиняет BitCapital в создании незаконной схемы криптокредитования
Национальный банк Украины (НБУ) провел расследование в отношении онлайн-сервиса BitCapital, который предоставлял кредиты с использованием криптовалют
В НБУ заявили , что деятельность BitCapital нарушала закон о финансовых услугах Украины.
Подпишитесь на нашу рассылку и получайте новости о том, что происходит в мире Web3, прямо на почту!
Что обнаружил НБУ
Как утверждает регулятор, BitCapital предоставлял финансовые услуги без соответствующей лицензии. Сервис маскировал свою деятельность под предоставление кредитов в USDT , но фактически совершал транзакции в гривне .
Уклоняться от требований украинского законодательства площадке помогала компания Golden Interest Group Limited, зарегистрированная за границей.
НБУ получил свыше 700 жалоб от клиентов BitCapital. Пользователи жалуются на высокие процентные ставки, нечестные начисления по кредитам, агрессивную политику взыскания долгов и непрозрачность условий кредитования.
Особенно пострадали социально уязвимые группы, включая военнослужащих, которым отказывали в льготах и агрессивно взыскивали долги.
Нарушения законодательства
В ходе расследования регулятор установил несколько нарушений:
- превышение предельной процентной ставки;
- отсутствие прозрачности условий кредитования;
- нарушение прав потребителей.
«То, что нет полноценного закона об обороте виртуальных активов, создает пробелы в правовом регулировании, которыми сразу пытаются воспользоваться недобросовестные лица. В то же время, регуляторные органы финансовых рынков с 2017 года периодически предупреждают и информируют граждан о рисках операций с виртуальными активами», — подчеркнули в НБУ.
BitCapital запретили работать на территории Украины до тех пор, пока сервис не выполнит все законодательные требования страны. Все материалы проверки финрегулятор передал в Национальную полицию и Бюро экономической безопасности.
Ранее стало известно о том, что обновленный законопроект о регулировании цифровых активов в Украине представят уже в первой половине 2025 года.
Хотите стать частью большого и дружного сообщества BIC? Тогда подписывайтесь на нашу группу в «Телеграме» — там вас ждет общение с криптоэнтузиастами, помощь от наших экспертов и эксклюзивные комментарии опытных аналитиков.
Дисклеймер: содержание этой статьи отражает исключительно мнение автора и не представляет платформу в каком-либо качестве. Данная статья не должна являться ориентиром при принятии инвестиционных решений.
Вам также может понравиться
Ежедневные новости: Поиски биткойн-состояния на свалке продолжаются, выходки Дэйва Портноя с мемкойнами и многое другое
Джеймс Хауэллс, житель Ньюпорта, Южный Уэльс, планирует купить свалку, где, по его мнению, все еще зарыто его потерянное состояние в биткойнах на сумму 620 миллионов фунтов стерлингов (768 миллионов долларов), несмотря на то, что британский судья отклонил его дело в прошлом месяце. Эрик Каунсил-младший признал себя виновным в заговоре с целью совершения кражи личных данных при отягчающих обстоятельствах и мошенничества с устройствами доступа, связанных с взломом учетной записи в социальных сетях Комиссии по ценным бумагам и биржам в январе 2024 года.
Хакер признал вину в нарушении безопасности соцсетей SEC для публикации фальшивого сообщения о спотовом Bitcoin ETF
Краткий обзор Эрик Каунсил-младший через своего адвоката признал себя виновным в предъявленном прокурорами обвинении в сговоре с целью совершения тяжкого хищения личных данных и мошенничества с устройствами доступа, согласно документу, опубликованному в воскресенье. Прокуроры заявили, что Каунсил работал с другими лицами, чтобы захватить контроль над аккаунтом SEC в X, когда они опубликовали сообщение о том, что спотовые биткойн-ETF были одобрены.
Растущий интерес к ETF на мемкойны: финансовая инновация или спекулятивный риск?
Краткий обзор: При администрации Трампа крипто-дружественные политики способствовали росту заявок на ETF, выходящих за рамки биткоина и эфира. В то время как некоторые рассматривают мемкоины как культурные коллекционные предметы с долговременной ценностью, другие предупреждают, что наплыв спекулятивных крипто-ETF может повредить репутации индустрии.
Эфир показывает худшие результаты, поскольку хедж-фонды увеличивают короткие позиции, говорят аналитики
Эфир изо всех сил пытается выйти из своего давнего торгового диапазона, при этом ключевую роль в ограничении его ценового движения играет короткая позиция хедж-фондов, по мнению аналитиков. Несмотря на высокий объем торгов и недавние всплески активности, структурные слабости и конкуренция со стороны альтернативных сетей оставили эфир уязвимым к продолжающимся медвежьим настроениям, отметил аналитик.
Популярное
ДалееЦены на крипто
Далее
