POLITICHE E PROCEDURE AML/KYC DI BITGET
Assicurati di leggere attentamente le politiche di Antiriciclaggio (AML, Anti-Money Laundering) e di Lotta contro il finanziamento del terrorismo (CFT, Combating the Financing of Terrorism) di Bitget.
POLITICHE E PROCEDURE AML/KYC DI BITGET
Il presente documento definisce le politiche e le procedure di Bitget riguardo l’Antiriciclaggio e la Lotta contro il finanziamento del terrorismo ("AML/KYC"). Questo documento è inteso solo a scopo informativo generale e non è legalmente vincolante per Bitget e/o per qualsiasi altra persona (fisica o meno).
A. Principi e Metodi delle Misure AML/CFT
Bitget si impegna a sostenere gli sforzi di AML/CFT. In linea di principio, ci impegniamo a:
● Condurre la due diligence nei rapporti con i nostri clienti e con le persone fisiche incaricate di agire per conto dei nostri clienti;
● Gestire il nostro business seguendo elevati standard etici e, per quanto possibile, impedire l'instaurazione di rapporti commerciali che siano collegati o possano contribuire al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo.
● Assistere e collaborare pienamente con le autorità legali competenti, nella misura più ampia possibile, per prevenire la minaccia del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.
B. La Metodologia di Valutazione e Riduzione del Rischio di Bitget
Valutazione del rischio
Ci aspettiamo che la maggior parte dei nostri clienti sarà costituita da clienti al dettaglio. Alla data della presente politica, operiamo principalmente nella Repubblica delle Seychelles.
A questo proposito, dobbiamo:
a. Registrare e/o raccogliere la documentazione relativa a quanto segue:
1) L'identità dei nostri clienti.
2) Il paese o la giurisdizione da cui provengono o in cui si trovano i nostri clienti.
b. Garantire, al meglio delle nostre conoscenze, competenze e capacità, che i nostri clienti, le persone collegate ai nostri clienti, le persone fisiche incaricate di agire per conto dei nostri clienti e i titolari effettivi dei nostri clienti siano valutati e controllati con l'assistenza di elenchi consolidati delle persone ed entità designate per (ma non solo):
● Repubblica Popolare Democratica di Corea
● Repubblica Democratica del Congo
● Iran
● Libia
● Somalia
● Sudan del Sud
● Sudan
● Yemen
Lista di sanzioni dell’ONU nei confronti di Al Qaida (1267/1989)
Lista delle sanzioni dell'ONU nei confronti dei Talebani (1988)
● Persone identificate nell'Allegato 1 della Legge sul Terrorismo (Soppressione del Finanziamento), Capitolo 325.
Riduzione del rischio
Una volta identificati, non tratteremo con nessuno dei soggetti indicati nell'elenco delle persone ed entità designate.
C. Nuovi prodotti, Pratiche e Metodologie Tecniche
Forniremo un preavviso adeguato sull'identificazione e la valutazione dei rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo che possono sorgere nelle seguenti aree:
● Sviluppo di nuovi prodotti e nuove pratiche commerciali, compresi nuovi meccanismi di consegna.
● Utilizzo di tecnologie nuove o in via di sviluppo per prodotti nuovi ed esistenti.
Presteremo particolare attenzione a tutti i nuovi prodotti e alle nuove pratiche commerciali che favoriscono l’anonimato, compresi i nuovi meccanismi di consegna e le tecnologie nuove o in via di sviluppo, come i pass digitali che facilitano l’anonimato (che siano strumenti finanziari, pagamenti o utility token).
D. Approccio alla Customer Due Diligence ("CDD")
Non apriamo, manteniamo o accettiamo account anonimi o creati con pseudonimi.
Non intraprenderemo un rapporto commerciali con i clienti, né eseguiremo operazioni per loro, se abbiamo ragionevoli motivi per sospettare che i loro asset o fondi siano i proventi di spaccio di droga o di altri comportamenti criminali. Per tali transazioni presenteremo una STR (segnalazione di operazioni sospette) e ne forniremo una copia all'UIF competente.
Eseguiremo la due diligence del cliente nelle seguenti situazioni:
● Quando instauriamo un rapporto commerciale con un cliente.
● Quando eseguiamo transazioni per qualsiasi cliente con cui non abbiamo un rapporto commerciale consolidato.
● Quando riceviamo trasferimenti di criptovalute per clienti con i quali non abbiamo un rapporto commerciale.
● Quando sospettiamo di attività legate al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo.
● Quando dubitiamo della verità o dell'adeguatezza di un'informazione.
Quando sospettiamo che due o più transazioni siano o possano essere correlate o collegate, o che una transazione altrimenti unica sia stata intenzionalmente riorganizzata in transazioni più piccole al fine di eludere le misure antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT), tratteremo la transazione come una singola transazione e ne aggregheremo il valore al fine di rispettare i principi AML/CFT.
Verifica del cliente
Verificheremo l'identità di tutti i nostri clienti.
Per verificare i nostri clienti, abbiamo bisogno di conoscere almeno:
● I loro nomi per esteso, compreso qualsiasi pseudonimo;
● I loro numeri di identificazione univoci (ad es. il numero della carta d'identità, del certificato di nascita o del passaporto o, se il cliente non è una persona fisica, il numero registro imprese); oppure
● L'indirizzo registrato, o l'indirizzo commerciale registrato (se applicabile), o la sede principale di attività se l'indirizzo registrato e quello commerciale sono diversi; e
● La loro data di nascita, costituzione, o registrazione; e
● La loro nazionalità o il luogo di registrazione.
Se il cliente è una persona giuridica, oltre a ottenere le informazioni pertinenti di cui sopra, identificheremo il tipo di persona giuridica, il loro statuto e i poteri che la regolano e la vincolano in quanto persona giuridica. Dovremo inoltre identificare le loro parti correlate (ad es., amministratori, partner e/o persone con poteri esecutivi) ottenendo, come minimo, le seguenti informazioni per ciascuna di esse:
● I loro nomi per esteso, compreso qualsiasi pseudonimo;
● Il loro numero di identificazione univoco, come il numero della carta d'identità, del certificato di nascita o del passaporto.
Verifica dell'identità del Cliente
Utilizzeremo dati, documenti o informazioni affidabili e indipendenti per verificare l'identità dei nostri clienti. Nel caso in cui il nostro cliente sia una persona giuridica o un istituto giuridico, dovremo utilizzare dati, documenti o informazioni affidabili per verificare il tipo di persona giuridica, la prova dell'esistenza, lo statuto e i poteri che la regolano e la vincolano.
Verifica dell'Identità del Rappresentante del Cliente
a. Rappresentanti dei Clienti
Se un cliente nomina una o più persone fisiche come responsabili per rappresentarlo nel suo rapporto commerciale con noi, o se il cliente non è una persona fisica, noi dovremo:
● Identificare ogni persona fisica che agisce per conto del cliente o che è stata nominata per agire per conto del cliente, ottenendo le seguenti informazioni:
● I loro nomi completi.
● Il loro numero di identificazione univoco.
● Il loro indirizzo di residenza.
● La loro data di nascita.
● La loro nazionalità.
● Dati e documenti provenienti da fonti affidabili e indipendenti che possono essere utilizzati per verificare l'identità di tali persone fisiche.
Verificheremo inoltre la corretta autorità di ogni persona fisica designata ad agire per conto del nostro cliente, ottenendo le seguenti informazioni:
● Una prova scritta appropriata che autorizzi la nomina di tali persone fisiche come rappresentanti del nostro cliente.
● Il modello della firma di ogni persona fisica.
Se il cliente dichiara di essere un ente governativo, otterremo solo le informazioni necessarie per confermare l'identità dichiarata del cliente.
Identificazione e Verifica dei Titolari Effettivi
Ci informeremo sull'esistenza di eventuali titolari effettivi associati al cliente.
Se il cliente ha uno o più titolari effettivi, identificheremo il/i titolare/i effettivo/i e adotteremo misure ragionevoli per verificare l'identità del/i titolare/i effettivo/i utilizzando informazioni o dati pertinenti ottenuti da fonti affidabili e indipendenti.
Se il cliente è una persona giuridica, dobbiamo:
● Identificare le persone fisiche (che agiscono in modo indipendente o di concerto) che hanno la titolarità effettiva della persona giuridica.
● Se vi sono dubbi sul fatto che le persone fisiche che hanno la titolarità effettiva sulla persona giuridica siano i titolari effettivi, o se nessuna persona fisica ha la proprietà effettiva sulla persona giuridica, determinare le persone fisiche che hanno la titolarità effettiva sulla persona giuridica; e
● Se non viene identificata una persona fisica, identificare una persona fisica che possiede diritti esecutivi sulla persona giuridica.
Se il cliente è un istituto giuridico, dobbiamo:
● Per i trust, identificheremo il disponente, il trustee, il guardiano (se applicabile), i beneficiari, qualsiasi persona fisica che eserciti la titolarità effettiva, il controllo effettivo o il controllo ultimo ed effettivo sul trust; e
● Per altri tipi di accordi legali, identificheremo le persone che occupano posizioni equivalenti.
Qualora il cliente non sia una persona fisica, dovremo identificare la natura, la proprietà e la struttura di controllo della sua attività.
Siamo tenuti a verificare l'identità dei titolari effettivi dei seguenti clienti:
● Entità quotate in borsa.
● Entità quotate in borsa soggette agli obblighi di comunicazione regolamentare e di piena trasparenza in relazione ai loro titolari effettivi.
● Istituzioni finanziarie.
● Istituzioni finanziarie sotto supervisione per quanto riguarda la conformità ai requisiti AML/CFT delineati dal GAFI; oppure
● Veicoli d'investimento in cui il gestore è un'istituzione finanziaria o è soggetto ai requisiti AML/CFT del GAFI.
Quanto sopra si applica a meno che non dubitiamo della veridicità delle informazioni di CDD, o se sospettiamo che i nostri clienti siano coinvolti in relazioni commerciali o transazioni legate al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo.
Documenteremo anche la base della nostra decisione.
Informazioni sullo Scopo e sulla Natura Prevista dei Rapporti Commerciali e delle Operazioni Effettuate Senza l'Apertura di un Conto*.
Nell'elaborare le richieste di avvio di un rapporto commerciale o di esecuzione di una transazione non dichiarata, siamo tenuti a conoscere e, se del caso, a ottenere dal cliente informazioni sullo scopo e sulla natura prevista del rapporto commerciale o della transazione.
Revisione delle Transazioni Eseguite Senza l'Apertura di un Conto*.
Se eseguiamo una o più transazioni per un cliente senza che sia stato aperto un conto (la "transazione corrente"), esamineremo le transazioni precedenti effettuate da quel cliente, per garantire che la transazione corrente sia coerente con ciò che sappiamo sul cliente, sulla sua attività e sul suo profilo di rischio, nonché sulla fonte dei suoi fondi.
Quando instauriamo rapporti commerciali con un cliente, il prestatore di servizi di pagamento dovrà esaminare tutte le transazioni effettuate prima dell'instaurazione dei rapporti commerciali, per garantire che questi ultimi siano coerenti con ciò che sappiamo sul cliente, sulle sua attività e sul suo profilo di rischio, nonché sulla fonte dei suoi fondi.
Dovremo prestare particolare attenzione a ripetute transazioni complesse, insolitamente grandi e insolite, quando eseguite senza aprire un conto e che non hanno un apparente scopo economico. Indagheremo, per quanto possibile, sul contesto e sullo scopo delle suddette transazioni e registreremo le nostre scoperte al fine di fornire tali informazioni alle autorità competenti, se e quando richiesto.
Per controllare le transazioni eseguite senza l'apertura di un conto, stabiliremo e implementeremo sistemi e processi appropriati e commisurati alle dimensioni e alla complessità del fornitore di servizi di pagamento per:
● Monitorare le transazioni eseguite senza l’apertura di un conto.
● Individuare e segnalare la ripetizione di transazioni sospette, complesse, insolitamente grandi o insolite, effettuate senza l’apertura di un conto.
Qualora vi siano ragionevoli motivi per sospettare che una transazione effettuata senza l'apertura di un conto sia connessa al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo, e qualora riteniamo opportuno eseguire la transazione, il prestatore di servizi di pagamento dovrà motivare e documentare le ragioni per cui ha eseguito la transazione.
Monitoraggio Continuo
Monitoreremo costantemente le relazioni commerciali con i nostri clienti. Monitoreremo il funzionamento dei conti dei clienti e rivedremo le loro transazioni nel corso del nostro rapporto commerciale, per garantire che siano coerenti con ciò che sappiamo sul cliente, sulla sua attività e sul suo profilo di rischio, nonché sulla fonte dei suoi fondi.
Attueremo le nostre misure di prevenzione dei rischi se la transazione comporta il trasferimento o la ricezione di criptovalute da/verso le seguenti entità:
● Istituzioni finanziarie.
● Istituzioni finanziarie sotto supervisione per quanto riguarda la conformità ai requisiti AML/CFT delineati dal GAFI.
Nel corso della nostra relazione commerciale, presteremo particolare attenzione a ripetute transazioni complesse, insolitamente grandi o insolite, quando eseguite senza una finalità economica apparente. Indagheremo, per quanto possibile, sul contesto e sullo scopo delle suddette transazioni e registreremo le nostre scoperte al fine di fornire tali informazioni alle autorità competenti, se e quando richiesto.
Per stabilire un monitoraggio costante, metteremo in atto e implementeremo sistemi e processi appropriati, commisurati alle dimensioni e alla complessità del fornitore di servizi di pagamento per:
● Monitorare le relazioni commerciali con i nostri clienti.
● Individuare e segnalare la ripetizione di transazioni sospette, complesse, insolitamente grandi o insolite, eseguite nel corso della relazione commerciale.
Ci assicureremo che i dati, i documenti e le informazioni CDD ottenuti in relazione ai nostri clienti, alle persone fisiche incaricate di agire per conto dei nostri clienti, e alle parti collegate e ai titolari effettivi dei nostri clienti siano pertinenti e aggiornati, effettuando revisioni dei dati, dei documenti e delle informazioni CDD esistenti, in particolare per quanto riguarda i clienti ad alto rischio.
Qualora vi siano motivi ragionevoli per sospettare che il rapporto commerciale esistente con un cliente sia connesso al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo, e se riteniamo opportuno mantenere il cliente:
● Dovremo motivare e documentare le ragioni del mantenimento del cliente.
● Sottoporremo il nostro rapporto commerciale con il cliente a misure di riduzione del rischio appropriate, compreso un monitoraggio continuo e rafforzato.
Quando riteniamo che il rischio di un cliente o del nostro rapporto commerciale con tale cliente sia elevato, i fornitori di servizi di pagamento sono tenuti ad adottare misure di CDD rafforzate, tra cui l'ottenimento dell'approvazione da parte della nostra alta direzione per mantenere il cliente.
Misure di CDD per Relazioni Commerciali o Transazioni senza Contatto Diretto*.
Dobbiamo disporre di politiche e procedure per affrontare qualsiasi rischio specifico associato ai rapporti commerciali senza contatto diretto con i clienti o alle transazioni senza contatto diretto (contatti commerciali senza contatto diretto) condotte senza l’apertura di un conto per il cliente.
Implementeremo le politiche e le procedure durante la creazione di relazioni commerciali con i clienti e l’esecuzione di due diligence continua.
Nell’assenza di un contatto diretto, i prestatori di servizi di pagamento devono attuare misure di CDD che siano come minimo tanto rigorose quanto quelle richieste per un contatto diretto.
Quando un prestatore di servizi di pagamento effettua il suo primo contatto commerciale senza contatto diretto, il prestatore di servizi di pagamento deve incaricare, a proprie spese, un revisore esterno o un consulente indipendente qualificato per valutare l'efficacia delle sue politiche e procedure, compresa l'efficacia di qualsiasi soluzione tecnologica utilizzata per gestire i rischi di impersonificazione.
Nomineremo un revisore esterno o un consulente indipendente qualificato per effettuare una valutazione delle nuove politiche e procedure, e presenteremo il rapporto della valutazione alle Autorità entro un anno dall'attuazione della modifica.
Affidamento su Misure già Eseguite Durante l'Acquisizione di un Prestatore di Servizi di Pagamento
Qualora noi (il "prestatore di servizi di pagamento acquirente") acquisissimo, in tutto o in parte, l'attività di un altro prestatore di servizi di pagamento, eseguiremo le misure per i clienti al momento dell'acquisizione, tranne nel caso in cui il prestatore di servizi di pagamento acquirente abbia:
● Ottenuto contemporaneamente tutti i registri dei clienti appropriati (comprese le informazioni CDD) e non ha avuto dubbi o preoccupazioni circa l'accuratezza o l'adeguatezza delle informazioni ottenute.
● Condotto una due diligence che non ha lasciato dubbi sull'adeguatezza delle misure AML/CFT adottate dal prestatore di servizi di pagamento acquirente in relazione all'attività o alla porzione di attività che il prestatore di servizi di pagamento acquirente sta acquisendo, e ha adeguatamente documentato tali misure.
Misure per Chi non è il Titolare di un Conto Corrente*
Se eseguiamo una transazione per un cliente che non ha altri rapporti commerciali con noi, dobbiamo:
● Eseguire le misure di CDD come se il cliente si fosse appena rivolto al prestatore di servizi di pagamento per stabilire relazioni commerciali.
● Registrare le informazioni appropriate della transazione in questione, in modo da consentire la sua ricostruzione, compresi la natura e la data, il tipo e l'importo della valuta coinvolta, la data di valuta e i dettagli del destinatario del pagamento o del beneficiario.
Tempi di verifica
Verificheremo l'identità del cliente, delle persone fisiche incaricate di agire per conto del cliente e dei titolari effettivi del cliente prima di procedere con una delle seguenti situazioni:
● Il prestatore di servizi di pagamento instaura rapporti commerciali con il cliente.
● Il prestatore di servizi di pagamento esegue una qualsiasi transazione per il cliente che non ha altrimenti stabilito relazioni commerciali con il fornitore di servizi di pagamento.
● Il prestatore di servizi di pagamento facilita o riceve asset digitali tramite trasferimento di valore per il cliente, qualora non abbia altrimenti stabilito rapporti commerciali con il cliente.
Possiamo stabilire un rapporto commerciale con un cliente prima di aver verificato l'identità del cliente, delle persone fisiche incaricate di agire per conto suo e dei suoi titolari effettivi se si verificano le seguenti circostanze:
● Il rinvio della verifica è essenziale per non interrompere il normale svolgimento delle operazioni commerciali.
● Irischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo possono essere gestiti efficacemente dal servizio di pagamento.
Se instauriamo rapporti commerciali con un cliente prima di aver verificato l'identità del cliente, delle persone fisiche incaricate di agire per conto suo e dei suoi titolari effettivi, ci impegniamo a procedere con quanto segue:
● Sviluppare e implementare politiche e procedure interne di gestione del rischio relative alle condizioni in cui tali relazioni commerciali possono essere stabilite prima della verifica.
● Completare tale verifica non appena ragionevolmente possibile.
Quando le Misure non Sono Completate
Qualora non fossimo in grado di completare le misure come richiesto, non inizieremo o proseguiremo i rapporti commerciali con alcun cliente, né eseguiremo alcuna transazione per tali clienti.
Se non siamo in grado di completare le misure, il prestatore di servizi di pagamento valuterà se le circostanze sono sospette al punto da giustificare una segnalazione di operazioni sospette.
Il “Completamento delle misure” si riferisce a una situazione in cui il prestatore di servizi di pagamento ha ottenuto, vagliato e verificato (anche mediante verifica differita, come definito dai paragrafi 6.43 e 6.44) tutte le informazioni CDD necessarie ai sensi dei paragrafi 6, 7 e 8, e in cui il prestatore di servizi di pagamento ha ricevuto risposte soddisfacenti a tutte le richieste in relazione a tali informazioni CDD obbligatorie.
Conti congiunti
Per i conti cointestati, eseguiremo misure CDD su tutti i cointestatari del conto, come se ciascuno di essi fosse un cliente individuale del prestatore di servizi di pagamento.
Vagliatura
Dovremo vagliare i clienti, le persone fisiche incaricate di agire per conto dei clienti, le parti collegate ai clienti e i titolari effettivi dei clienti controllando le fonti di informazione rilevanti riguardo il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, nonché gli elenchi e le informazioni fornite dalle Autorità, al fine di determinare se vi siano rischi di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo legati al cliente.
Verranno vagliate le seguenti situazioni e persone:
● Quando instauriamo un rapporto commerciale con un cliente (o non appena ragionevolmente possibile).
● Prima di eseguire qualsiasi transazione per qualsiasi cliente che non abbia altrimenti stabilito relazioni commerciali con il fornitore di servizi di pagamento.
● Prima di facilitare o ricevere asset digitali tramite trasferimento di valore per un cliente che non ha ancora stabilito rapporti commerciali con noi.
● Periodicamente, dopo aver instaurato rapporti commerciali con i nostri clienti.
● In caso di modifiche o aggiornamenti riguardo:
● Gli elenchi e le informazioni fornite dalle Autorità al prestatore di servizi di pagamento; oppure
● Le persone fisiche incaricate di agire per conto di un cliente, le sue parti correlate o i suoi titolari effettivi.
Tutti i cedenti e i beneficiari di un trasferimento di valore saranno vagliati in base alle liste e alle informazioni fornite dalle Autorità, al fine di determinare l'esistenza di rischi di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.
Documenteremo i risultati di tutte le vagliature.
E. Il Nostro Approccio per una Customer Due Diligence (CDD) Rafforzata
Persone politicamente esposte
Utilizzeremo tutti i mezzi ragionevoli per determinare se un cliente, una persona fisica incaricata di agire per conto di un cliente, una parte correlata a un cliente o un titolare effettivo di un cliente è una persona politicamente esposta (PPE), o un membro della famiglia o uno stretto collaboratore di una PPE.
Nel caso in cui un cliente o un titolare effettivo del cliente sia da noi ritenuto una PPE, o se si tratta di un familiare o di uno stretto collaboratore di una PPE, dovremo eseguire almeno le seguenti misure di due diligence rafforzata in aggiunta alle nostre consuete misure di CDD:
● Ottenere l'approvazione dell'alta direzione per stabilire e continuare i rapporti commerciali con il cliente.
● Stabilire, con mezzi ragionevoli, la fonte di ricchezza e dei fondi del cliente e di qualsiasi suo titolare effettivo.
● Condurre, nel corso dei rapporti commerciali con il cliente, un monitoraggio rafforzato dei nostri rapporti commerciali con il cliente. Aumenteremo il grado e la natura del monitoraggio di tutte le transazioni che ci risultano insolite.
Categorie di rischio più elevato
Riconosciamo che le circostanze in cui un cliente presenta o può presentare un rischio più elevato di essere legato al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo includono, a titolo esemplificativo e non esaustivo, le seguenti:
● Se un cliente o un suo titolare effettivo provenga o si trovi in un paese o in una giurisdizione per i quali il GAFI ha richiesto l'adozione di contromisure, il prestatore di servizi di pagamento considererà qualsiasi rapporto commerciale o transazione con tale cliente come se presentasse un rischio più elevato di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.
● Se un cliente o un suo titolare effettivo provengono o si trovano in un paese o in una giurisdizione che notoriamente presentano misure AML/CFT inadeguate, come stabilito dal prestatore di servizi di pagamento stesso o come notificato al prestatore di servizi di pagamento dalle Autorità o da altre autorità di regolamentazione straniere, il prestatore di servizi di pagamento valuterà se tale cliente presenta un rischio più elevato di riciclaggio di denaro o di terrorismo.
Eseguiremo misure di CDD rafforzata per i clienti che presentano un rischio più elevato di essere legati al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo, o per qualsiasi cliente che le Autorità ci segnalano avere un rischio più elevato di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo.
F. Approccio agli Strumenti Negoziabili al Portatore e al Limite per Pagamenti in Contanti
Non effettueremo alcun pagamento, qualsiasi sia la quantità di denaro, sotto forma di strumenti negoziabili al portatore.
Non pagheremo alcun importo in contanti nel corso dello svolgimento della nostra attività.
G. Approccio al Trasferimento di Valore (da implementare quando necessario)*
Se siamo l'istituzione ordinante, prima di eseguire un trasferimento di valore, dobbiamo:
● Identificare il cedente e adottare misure ragionevoli per verificarne l'identità (se non l'abbiamo già fatto).
● Registrare le appropriate informazioni riguardo il trasferimento di valore, incluso ma non limitato alla data del trasferimento di valore, al tipo e al valore dell’asset digitale trasferito e alla data di valuta.
Se siamo l'istituzione ordinante, includeremo nel memo o nelle istruzioni di pagamento che accompagnano o si riferiscono al trasferimento di valore:
● Il nome del cedente.
● Il numero di conto del cedente (o il numero di riferimento univoco della transazione, se applicabile).
● Il nome del beneficiario.
● Il numero di conto del beneficiario (o il numero di riferimento univoco della transazione, se applicabile).
Trasferimenti di Valore che Superano una Determinata Soglia
Se siamo un istituto ordinante, per i trasferimenti di valore che superano una determinata soglia, identificheremo il cedente e ne verificheremo l'identità, inclusi il memo o le istruzioni di pagamento che accompagnano o si riferiscono al trasferimento di valore e una qualsiasi delle seguenti informazioni:
● L'indirizzo di residenza del cedente; oppure
● L'indirizzo registrato o aziendale del cedente (insieme alla sede principale del business, se tali indirizzi differiscono).
● Il numero univoco di identificazione del cedente; oppure
● La data e il luogo di nascita del cedente, insieme alla costituzione o alla registrazione del trasferimento di valore.
Presenteremo immediatamente e in modo sicuro all'istituto beneficiario tutte le informazioni sul cedente e sul beneficiario del trasferimento di valore, e documenteremo tutte queste informazioni. Qualora, in qualità di istituto ordinante, non fossimo in grado di soddisfare i requisiti, non eseguiremo il trasferimento di valore.
Se siamo l'istituto beneficiario, adotteremo misure ragionevoli per identificare i trasferimenti di valore che non presentano il cedente o l'istituto beneficiario del trasferimento di valore richiesti.
Per i trasferimenti di valore in cui noi, in qualità di istituto beneficiario, paghiamo con il trasferimento di asset digitali, in contanti o in mezzi equivalenti al beneficiario del trasferimento di valore, identificheremo e verificheremo l'identità del beneficiario del trasferimento di valore (se la loro identità non è stata precedentemente verificata).
Prima di eseguire un trasferimento di valore, effettueremo sempre una verifica in assenza delle dovute informazioni sul cedente o sul beneficiario del trasferimento di valore, e documenteremo la nostra misura di risposta*.
Se siamo l'istituto intermediario, conserveremo tutte le informazioni relative a un trasferimento di valore.
Nel caso in cui noi, in qualità di istituto intermediario, eseguiamo un trasferimento di valore a un altro istituto intermediario o beneficiario, forniremo immediatamente e in modo sicuro le informazioni che accompagnano il trasferimento di valore a tale istituto intermediario o beneficiario.
Se siamo un istituto intermediario ricevente, conserveremo un registro di tutte le informazioni ricevute da un istituto ordinante o da un altro istituto intermediario per almeno cinque anni.
Adotteremo misure ragionevoli per identificare i trasferimenti di valore privi delle dovute informazioni sul cedente o sul beneficiario del trasferimento di valore durante l'elaborazione diretta.
H. Conservazione dei Registri
Conserveremo i dovuti registri per un periodo di tempo di almeno 5 anni.
I. Dati personali*
Salvaguarderemo i dati personali dei nostri clienti secondo le modalità prescritte.
J. Segnalazione di Operazioni Sospette ("STR")
Notificheremo le autorità competenti e documenteremo le segnalazioni di operazioni sospette come richiesto dalla legge. Conserveremo inoltre tutti i registri e le transazioni relativi a tutte queste transazioni e STR.
K. Le Nostre Politiche di Conformità, Audit e Formazione
Tra le altre misure, nomineremo un responsabile per la conformità AML/CFT a livello dirigenziale, manterremo capacità di audit indipendenti e adotteremo misure proattive per formare regolarmente i nostri dipendenti in materie riguardanti AML/CFT.
Valutazione del Rischio Aziendale Riguardo il Riciclaggio di Denaro/Finanziamento del Terrorismo
Condurremo una valutazione del rischio di riciclaggio di denaro/finanziamento del terrorismo a livello aziendale in tre fasi:
Fase 1: valutazione del rischio intrinseco
Valuteremo il rischio intrinseco in relazione ai nostri:
● Clienti o entità: valuteremo i clienti e/o le entità con cui trattiamo.
● Prodotti o servizi: dobbiamo prestare attenzione a chi forniamo servizi OTC di criptovalute.
Scala regionale: non tratteremo con i clienti presenti negli elenchi di persone ed entità designate.
Fase 2: valutazione dei controlli di riduzione
Valuteremo i nostri controlli di riduzione in relazione a quanto sopra. Monitoreremo ed eserciteremo una maggiore due diligence per qualsiasi e/o tutti i clienti che riteniamo sospetti.
Fase 3: valutazione del rischio residuo
Valuteremo i nostri rischi residui dopo aver valutato i nostri controlli di riduzione.