Was ist Liquity USD (LUSD)?

Was ist Liquity USD (LUSD)?

Das Liquity-Protokoll verwendet eine Stablecoin namens Liquity USD (LUSD), die an den USD gekoppelt ist und zur Rückzahlung von Krediten verwendet wird. Die Stablecoin kann jederzeit gegen die zugrunde liegenden Sicherheiten zum Nennwert eingetauscht werden. Um Kredite in Anspruch zu nehmen, müssen Nutzer einen Trove einrichten und einen bestimmten Betrag an Ethereum (ETH) als Sicherheit hinterlegen. LUSD können bis zu einer Besicherungsquote von 110% aufgenommen werden. Das Liquity-Protokoll bietet zinslose Kredite, die durch Ether-Sicherheiten abgesichert sind und durch einen Stabilitätspool mit LUSD unterlegt sind. Der Gesamtwert des Protokolls beläuft sich derzeit auf über 642 Millionen Dollar.

Wer sind die Gründer von Liquity (LUSD)?

Robert Lauko verfügt über einen beeindruckenden Hintergrund im traditionellen Finanzwesen sowie über Erfahrung in der Erforschung von Algorithmen, Netzwerküberwachung und Skalierbarkeitsfragen. Er ist der Gründer und Leiter der Forschungsabteilung von Liquity. Rick Pardoe, der Mitbegründer und leitende Ingenieur, hat einen Abschluss in Physik und Wirtschaft. Michael Svoboda, der derzeitige CEO, bringt einen reichen Erfahrungsschatz mit, da er die gleiche Funktion bei mehreren Blockchain-Unternehmen innehatte. Er hat einen Abschluss in Informatik und Wirtschaftswissenschaften.

Wie funktioniert Liquity USD (LUSD)?

Liquity ist ein dezentrales Protokoll, das eine kapitaleffiziente Möglichkeit bieten soll, Stablecoins zu leihen. Wie in der offiziellen Dokumentation erklärt wird, ist sie „nicht verpflichtend, unveränderlich und ohne Governance“. Mit diesem Protokoll können die Nutzer zinslose Darlehen erhalten, die im Vergleich zu anderen Kreditsystemen weniger Sicherheiten erfordern. Anstatt Ether gegen Bargeld zu verkaufen, können Nutzer Ether sperren und sich dafür einen Kredit aufnehmen, um LUSD auszuzahlen. Das Darlehen kann zu einem späteren Zeitpunkt zurückgezahlt werden. Es ist außerdem möglich, LUSD als Sicherheit zu verwenden, wenn man sich Ether leiht, und diese dann auf dem freien Markt zu verkaufen, um weitere Ether zu kaufen. So entsteht ein Zyklus, der mehrfach wiederholt werden kann. Nutzer können LQTY verdienen, indem sie LUSD in den Stabilitätspool einzahlen, Liquidität für den LUSD:ETH Uniswap-Pool bereitstellen und den Stabilitätspool über ihr Frontend unterstützen. Es ist erwähnenswert, dass das Liquity-Protokoll kein Frontend hat, und externe Frontend-Betreiber den Zugang zu den Nutzern ermöglichen.

Was macht den Liquity USD (LUSD) so einzigartig?

Mit dem Liquity-Protokoll können Nutzer Stablecoins zinslos ausleihen. Um die Stabilität zu gewährleisten, gibt es einmalige Kreditaufnahme- und Auszahlungsgebühren, die sich automatisch an die Häufigkeit der Abhebungen anpassen. Wenn es mehr Auszahlungen gibt, wird die Kreditaufnahmegebühr erhöht, um die Menschen davon abzuhalten, einen Kredit aufzunehmen.

Im Gegensatz zu anderen Systemen wie MakerDAO setzt Liquity keine variablen Zinssätze ein, um die Dynamik der Kreditaufnahme zu steuern. Stattdessen wird ein dezentraler und direkter Feedback-Mechanismus durch einmalige Gebühren verwendet. Dieser Ansatz ermöglicht es den Kreditnehmern, die Kostenänderungen im Voraus zu verstehen, und vermeidet komplizierte Verwaltungsverfahren.

Wie ist das Liquity USD (LUSD) Netzwerk gesichert?

LUSD ist ein Ethereum-basierter ERC-20-Token, der den Proof-of-Stake (PoS)-Konsensmechanismus für die Sicherheit nutzt. Validierer müssen einen bestimmten Betrag staken, um am Konsens teilzunehmen und Transaktionen zu validieren.