FDIC Hoa Kỳ hành động để chấm dứt 'rủi ro danh tiếng' sau khi bị chỉ trích từ ngành công nghiệp tiền điện tử

Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang Hoa Kỳ đang tiến hành loại bỏ việc sử dụng rủi ro danh tiếng như một cách để giám sát các ngân hàng sau khi bị chỉ trích từ một số người trong ngành công nghiệp tiền điện tử, những người cho rằng họ đã bị chặn khỏi các dịch vụ tài chính quan trọng.

FDIC đang "tích cực làm việc theo một hướng mới về chính sách tài sản kỹ thuật số," Travis Hill, người được bổ nhiệm làm quyền chủ tịch FDIC vào tháng 1 bởi Tổng thống Donald Trump, cho biết trong một lá thư gửi đến Đại diện Dan Meuser, R-Pa. vào thứ Hai.

Hill trước đây đã thúc giục cơ quan này có cách tiếp cận cởi mở hơn với tiền điện tử. Trong lá thư của mình, ông nói rằng các cơ quan quản lý ngân hàng không nên sử dụng rủi ro danh tiếng như một cách để "chỉ trích giám sát."

"Mặc dù danh tiếng của một ngân hàng là rất quan trọng, hầu hết các hoạt động có thể đe dọa danh tiếng của ngân hàng đều thông qua các kênh rủi ro truyền thống (ví dụ: rủi ro tín dụng, rủi ro thị trường, v.v.) mà các giám sát viên đã tập trung vào," Hill nói trong lá thư được The Block thu thập.

Hill cho biết cơ quan đã thực hiện một cuộc đánh giá về các đề cập đến rủi ro danh tiếng trong các tài liệu chính sách, hướng dẫn, sổ tay kiểm tra và quy tắc của mình.

"Chúng tôi đang tích cực làm việc để ban hành một quy định đảm bảo rằng các giám sát viên không chỉ trích các hoạt động hoặc hành động dựa trên rủi ro danh tiếng, mà chúng tôi dự kiến sẽ có thể ban hành trong tương lai gần," Hill nói.

Politico trước đó đã đưa tin về sự việc này. Lá thư của Hill vào thứ Hai được gửi để đáp lại một lá thư được gửi bởi Meuser và các lãnh đạo Đảng Cộng hòa khác vào cuối tháng Hai, bao gồm các khuyến nghị về quy tắc tài sản kỹ thuật số và cách ngăn chặn việc loại bỏ ngân hàng.

Các động thái khác

Một cơ quan liên bang khác cũng đã tiến hành loại bỏ rủi ro danh tiếng trong danh mục của mình. Tuần trước, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ cho biết họ đã ngừng kiểm tra các ngân hàng quốc gia và các tổ chức tài chính khác về rủi ro danh tiếng. OCC cũng cho biết sẽ loại bỏ các tham chiếu đến rủi ro danh tiếng khỏi sổ tay và hướng dẫn của mình, mặc dù lưu ý rằng sẽ không thay đổi kỳ vọng của mình về cách các ngân hàng xử lý rủi ro.

Các nhà lập pháp và lãnh đạo ngành công nghiệp tiền điện tử đã lập luận rằng các công ty tài sản kỹ thuật số đối mặt với những thách thức độc đáo khi thiết lập và duy trì tài khoản tại Hoa Kỳ. Chủ tịch Ủy ban Ngân hàng Thượng viện Tim Scott, R-S.C., đã giới thiệu một dự luật, được gọi tắt là Đạo luật FIRM, để giải quyết vấn đề này và sẽ loại bỏ các tham chiếu đến rủi ro danh tiếng như một cách để các cơ quan quản lý liên bang giám sát các tổ chức tài chính. Ủy ban của ông đã bỏ phiếu để tiến hành dự luật đó vào đầu tháng này, mặc dù không có đảng viên Dân chủ nào bỏ phiếu ủng hộ dự luật.

Ủy ban Ngân hàng Thượng viện, do Đảng Cộng hòa lãnh đạo, đã đăng trên X về động thái của FDIC và cho biết cơ quan này "sẽ loại bỏ việc sử dụng rủi ro danh tiếng như một thành phần của giám sát ngân hàng."

"Điều này theo sau việc Ủy ban thông qua Đạo luật FIRM của @SenatorTimScott, sẽ mã hóa việc loại bỏ rủi ro danh tiếng trên tất cả các cơ quan quản lý ngân hàng liên bang," ủy ban cho biết vào tối thứ Hai trong một bài đăng trên X.

Vấn đề xung quanh việc loại bỏ ngân hàng và tiền điện tử thường được gọi là "Chiến dịch Choke Point 2.0," một cụm từ được đồng sáng lập bởi Nic Carter của Castle Island Ventures vào năm 2023, so sánh với Chiến dịch Choke Point 1.0, một sáng kiến của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ năm 2013 nhằm hạn chế dịch vụ ngân hàng cho các ngành công nghiệp được coi là có rủi ro cao về gian lận và rửa tiền, bao gồm các nhà cho vay ngày trả lương và các đại lý vũ khí.

Tổng thống Donald Trump cũng đã sử dụng thuật ngữ này và đã sa

Ông nói rằng ông sẽ chấm dứt thực hành này.

Matthew Sigel, trưởng bộ phận nghiên cứu tài sản kỹ thuật số của VanEck, gọi động thái của FDIC là một "chiến thắng lớn chống lại Chokepoint 2.0," trong một bài đăng trên X.

"Việc FDIC rút lui khỏi 'rủi ro danh tiếng' có nghĩa là ít lý do hơn để loại bỏ các ngành mà họ không thích," Sigel nói vào thứ Ba. "Tín dụng nên được lưu thông dựa trên bảng cân đối kế toán, không phải là các chương trình nghị sự chính trị."