Đầu tư ảo thua lỗ, cựu nhân viên ngân hàng VIB lừa đảo tiền tỷ để gỡ gạc

Phạm Kiều Hưng, một nhân viên tín dụng tại Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB) – Chi nhánh Đắk Lắk, vừa bị bắt tạm giam vào ngày 12/1/2025 với cáo buộc lừa đảo chiếm đoạt tài sản sau khi gây ra khoản nợ hàng chục tỷ đồng từ việc đầu tư vào sàn giao dịch ảo và bất động sản.

Theo thông tin từ Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Đắk Lắk, Phạm Kiều Hưng (SN 1995, trú tại thôn Quỳnh Ngọc, xã Ea Na, huyện Krông Ana) đã bắt đầu làm nhân viên tín dụng tại VIB từ năm 2019. Năm 2021, Hưng bước vào lĩnh vực đầu tư sàn giao dịch ảo và bất động sản. Ban đầu, Hưng có lợi nhuận, nhưng sau đó sử dụng vay mượn để mở rộng đầu tư với hy vọng thu về lợi nhuận cao hơn.

Đến tháng 8/2022, tổng số tiền Hưng đầu tư lên đến 4,6 tỷ đồng, phần lớn từ vay mượn nhiều người. Tuy nhiên, từ đầu năm 2023, khi thị trường lao dốc, Hưng thua lỗ nặng nề, dẫn đến khoản nợ khoảng 20 tỷ đồng, mỗi tháng phải trả lãi tới 80 triệu đồng.

Để giải quyết nợ, Hưng tiếp tục vay mượn bằng cách gian dối, giả mạo thông tin đang làm hồ sơ đáo hạn ngân hàng cho khách để vay tiền. Đến tháng 2/2023, khi không thể trả nợ, Hưng đã làm giả đơn đề nghị giải ngân và khế ước nhận nợ, giả chữ ký khách hàng.

Nhờ hành vi này, Hưng trình lãnh đạo ngân hàng ký duyệt và giải ngân vào tài khoản của 2 người thân, sau đó họ chuyển lại tổng cộng 4,7 tỷ đồng để Hưng trả nợ và tiếp tục đầu tư ảo.

Tháng 6/2023, Ngân hàng VIB – Chi nhánh Đắk Lắk phát hiện hành vi sai trái của Phạm Kiều Hưng, quyết định sa thải và trình báo sự việc cho cơ quan chức năng. Trong quá trình điều tra, từ ngày 28/3 đến 6/4/2023, Hưng tiếp tục vay thêm nhiều người để trả nợ. Một nạn nhân tại huyện Cư M’gar cho biết đã cho Hưng vay 1,5 tỷ đồng, nhưng đến hạn trả, Hưng không có khả năng thanh toán.