Hàn Quốc điều tra Upbit, phát hiện hơn 500,000 trường hợp gian lận KYC

FIU phát hiện hàng loạt vi phạm quy định xác minh khách hàng của Upbit, ảnh hưởng đến việc gia hạn giấy phép kinh doanh.

Ủy ban Tài chính Hàn Quốc (FIU) đã phát hiện hàng loạt trường hợp nghi ngờ vi phạm nghĩa vụ xác minh khách hàng (KYC) trong quá trình xem xét gia hạn giấy phép kinh doanh của sàn giao dịch tiền ảo hàng đầu tại Hàn Quốc, Upbit. FIU hiện đang tiến hành kiểm tra lại tính hợp pháp của từng trường hợp và điều này có thể ảnh hưởng đến quyết định gia hạn giấy phép hoạt động của Upbit.

Theo thông tin từ ngành tài chính vào ngày 14 tháng 11, FIU đã tiến hành kiểm tra hiện trường đối với đơn xin gia hạn giấy phép của Upbit từ cuối tháng 8 và phát hiện ít nhất 500,000 trường hợp nghi ngờ vi phạm quy trình KYC. KYC là quy trình xác minh danh tính khách hàng, được thực hiện để tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền (AML) và phòng chống tài trợ khủng bố (CTF). Các sàn giao dịch tiền ảo yêu cầu người dùng hoàn tất quy trình KYC trước khi mở tài khoản, nạp tiền, thực hiện giao dịch hoặc rút tiền. Trong quá trình này, người dùng phải cung cấp chứng minh thư và xác nhận danh tính, và khi hoàn tất, sàn giao dịch được coi là tuân thủ các quy định AML và CTF.

Tuy nhiên, FIU đã phát hiện một số trường hợp mà Upbit không thực hiện đúng quy trình này. Ví dụ, một số chứng minh thư có tên hoặc số đăng ký mờ, không thể xác định được danh tính, nhưng tài khoản vẫn được mở. Các tài khoản không được xác minh đúng cách này có thể bị lợi dụng cho các hoạt động rửa tiền hoặc tội phạm.

Đại diện của Upbit cho biết: “Theo Luật thông tin giao dịch tài chính đặc biệt (Chukgeumbeob), việc chia sẻ thông tin về các vấn đề được FIU điều tra là bị cấm, và trong công ty cũng không có việc chia sẻ thông tin này.”

Theo Luật thông tin giao dịch tài chính đặc biệt, các doanh nghiệp tiền ảo phải gia hạn giấy phép kinh doanh mỗi 3 năm. Ngành tài chính hiện đang quan tâm đến việc gia hạn giấy phép của Upbit, vì quá trình xem xét gia hạn kéo dài. FIU hiện đang xem xét lại hàng trăm nghìn trường hợp nghi ngờ và công việc này mất rất nhiều thời gian. Sự chú ý hiện nay đang tập trung vào việc số lượng vi phạm thực tế sẽ là bao nhiêu trong số hàng trăm nghìn trường hợp nghi ngờ. Theo Luật này, các vi phạm nghĩa vụ xác minh khách hàng có thể bị phạt tiền lên tới 100 triệu đồng (khoảng 1 tỷ VND) cho mỗi trường hợp vi phạm.

Với số lượng vi phạm lớn, kết quả của cuộc điều tra sẽ có ảnh hưởng lớn đến việc gia hạn giấy phép của Upbit và quyết định cuối cùng của cơ quan tài chính đang được mong đợi.