Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho biết NFT dễ bị lừa đảo và gian lận, khuyến nghị các quy tắc và hướng dẫn để cung cấp sự rõ ràng

Các token không thể thay thế (NFT) dễ bị lừa đảo và gian lận, Bộ Tài chính Hoa Kỳ cho biết trong đánh giá rủi ro đầu tiên phân tích tài chính bất hợp pháp và NFT. 

Những kẻ xấu có thể sử dụng NFT để rửa tiền, nhưng những token này hiếm khi được sử dụng để tài trợ khủng bố, Bộ Tài chính cho biết trong báo cáo dài 29 trang được công bố vào thứ Tư. Các cơ quan chức năng nên xem xét các quy tắc hoặc hướng dẫn cụ thể cho NFT, bộ này bổ sung trong báo cáo.

"Đánh giá cho thấy rằng NFT rất dễ bị sử dụng trong các vụ lừa đảo và gian lận và dễ bị đánh cắp. Báo cáo xác định rằng các tác nhân bất hợp pháp có thể sử dụng NFT để rửa tiền từ các tội phạm cơ bản, thường kết hợp với các phương pháp khác để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền thu được từ tội phạm," Bộ Tài chính cho biết trong một tuyên bố. "Nó cũng tìm thấy ít bằng chứng về việc sử dụng NFT sai mục đích bởi những kẻ khủng bố hoặc những kẻ phát tán, trái ngược với những kẻ lừa đảo, cho đến nay."

Bộ Tài chính đã và đang xem xét rửa tiền và tài trợ khủng bố trong tiền điện tử và đã công bố các báo cáo trong vài năm qua. Tập trung vào chống rửa tiền và tài chính bất hợp pháp cũng đã trở thành trọng tâm cho các nhà lập pháp Hoa Kỳ. Đảng Dân chủ và Cộng hòa trong Hạ viện và Thượng viện đã tập trung vào các điều khoản và dự luật tài chính bất hợp pháp trong năm qua, mặc dù họ có cách tiếp cận khác nhau.

Gian lận và rửa tiền

Bộ Tài chính lưu ý vào thứ Tư rằng hầu hết các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố diễn ra thông qua tiền pháp định nhưng nhấn mạnh gian lận và rửa tiền xảy ra trong không gian NFT.

"Tội phạm thường cố gắng bán hoặc trao đổi NFT bị đánh cắp hoặc thu được bất hợp pháp nhanh chóng để tránh bị phát hiện, che giấu nguồn gốc của NFT, hoặc làm phức tạp khả năng của các nền tảng NFT, các công ty phân tích blockchain và cơ quan thực thi pháp luật trong việc truy tìm vị trí của NFT và bất kỳ lợi nhuận nào từ các giao dịch bán bất hợp pháp," Bộ Tài chính cho biết. "Ngoài ra, cơ quan thực thi pháp luật đã quan sát thấy rằng các tác nhân bất hợp pháp thường lợi dụng thực tế rằng nhiều nền tảng NFT không yêu cầu thông tin khách hàng."

Thị trường NFT cũng "đặc biệt dễ bị lừa đảo và gian lận," Bộ Tài chính cho biết, trích dẫn các vụ "rug pulls" và bán hàng giả trong vài năm qua.

Bộ này cũng nhấn mạnh các vấn đề về bản quyền và nhãn hiệu trong báo cáo.

"Tội phạm có thể xuyên tạc các quyền thực sự, đặc biệt là đối với tài sản tham chiếu của NFT hoặc quyền truy cập mà một NFT có thể thực sự mang lại," theo báo cáo. "Tội phạm cũng có thể vi phạm các bảo vệ bản quyền và nhãn hiệu để tiếp thị NFT. Những chiến thuật này có thể làm tăng giá của một NFT."

Về các bước tiếp theo, Bộ Tài chính khuyến nghị "các cơ quan có liên quan" xem xét các quy tắc hoặc hướng dẫn cho NFT nhằm "cung cấp thêm sự rõ ràng về các nghĩa vụ hiện có cho các nền tảng NFT áp dụng."

"Ví dụ, hướng dẫn, cảnh báo, tư vấn và các tài liệu khác liên quan đến tài sản kỹ thuật số có thể lưu ý cách các quy định và hướng dẫn hiện có áp dụng cho NFT và các nền tảng NFT," Bộ Tài chính cho biết. "Tiếp cận khu vực tư nhân cũng có thể nâng cao nhận thức về các nghĩa vụ quy định liên quan và có thể giúp tăng số lượng các nền tảng NFT tuân thủ."