Regras de trading P2P

Instruções para Compradores

Antes de realizar operações P2P, conclua as seguintes etapas para sua conta conforme necessário:

1. Verificação de identidade
2. Vincule seu email à sua conta
3. Vincule seu número de telefone à sua conta
4. Defina uma senha de fundos
5. Para uma ordem de compra ativa, complete o pagamento dentro do prazo especificado e clique no botão “Paga”. Se você cancelar uma ordem ou uma ordem for cancelada automaticamente porque o pagamento não foi feito dentro do prazo após a criação da ordem, o sistema registrará um cancelamento de ordem. Se 3 ordens forem canceladas no mesmo dia, o sistema o proibirá você de comprar nesse dia.
6. Se o sistema registrar que você cancelou uma ordem porque o Vendedor não forneceu uma forma de pagamento válida e, portanto, você não pode comprar nesse dia, você pode solicitar ao Atendimento ao Cliente para remover essa restrição.
7. Se uma ordem for cancelada automaticamente porque o Comprador não clicou no botão “Paga” após efetuar o pagamento, o Vendedor tem o direito de continuar ou rejeitar a operação. Se o Vendedor rejeitar a operação, seus fundos serão reembolsados para a conta de pagamento original.
8. Não clique no botão “Paga” quando o pagamento ainda não foi feito ou concluído. Se clicar, esse comportamento será considerado malicioso. Se uma solicitação de análise for feita para essa ordem, o Vendedor poderá rejeitar a operação. Em um caso grave, o sistema congelará sua conta.
9. Se você não concluir o pagamento dentro do prazo especificado sem responder ao Vendedor, o Vendedor poderá rejeitar a operação quando houver uma solicitação de análise da ordem.
10. Faça o pagamento com sua conta verificada com nome real (como contas bancárias e outras contas de pagamento). Se você usar uma conta verificada sem nome real ou conta de terceiro para fazer o pagamento, o Vendedor poderá rejeitar a operação e reembolsar seu pagamento quando houver uma solicitação de análise da ordem.
11. Selecione uma forma de pagamento instantânea para que a operação possa ser concluída em tempo hábil.
12. Se o Vendedor não receber os fundos 10 minutos após você clicar no botão “Paga”, o Vendedor poderá rejeitar a operação quando houver uma solicitação de análise da ordem.
13. Verifique a forma de pagamento mais recente aceita pelo Vendedor para confirmar se a conta do Vendedor está correta. Se você não transferir para a conta designada na ordem, deverá assumir o risco de segurança dos fundos.
14. Os ativos digitais da ordem em andamento são bloqueados na Plataforma; se o Vendedor não liberar os ativos digitais para você 10 minutos após você concluir o pagamento e clicar no botão “Paga”, você poderá solicitar uma análise; desde que sua operação esteja em conformidade com as regras, a Plataforma determinará que você é o proprietário dos ativos digitais.
15. Certifique-se de que nenhuma palavra ou expressão sensível relacionada à moeda digital seja usada no campo/seção de comentários, incluindo, mas não se limitando a, palavras como USDT, BTC, Bitget e criptomoeda. Se houver, o Vendedor poderá solicitar a rejeição da operação e o reembolso do seu pagamento.

Instruções para Vendedores

1. Confirme com atenção o seu preço de venda. Em caso de solicitação de análise decorrente do preço do anúncio, a Plataforma determinará que o Comprador é o proprietário do ativo, desde que o Comprador não viole as regras.
2. Se uma ordem for cancelada automaticamente porque o Comprador não clicou no botão “Paga” após efetuar o pagamento, o Vendedor tem o direito de continuar ou rejeitar a operação. Se você rejeitar a operação, deverá reembolsar o pagamento do Comprador na conta de pagamento de origem.
3. Você pode solicitar uma análise se não receber o pagamento 10 minutos após o Comprador clicar no botão “Paga”; você pode solicitar uma análise, rejeitar a operação e reembolsar o pagamento se o Comprador clicar no botão “Paga” quando o pagamento ainda não tiver sido efetuado ou concluído, o pagamento não puder ser recebido dentro de 2 horas ou a ordem for cancelada após o pagamento ser efetuado.
4. Verifique com atenção se as informações do nome real da conta de pagamento do Comprador correspondem às da Plataforma quando você receber o pagamento. Em caso de qualquer divergência, o Vendedor tem o direito de solicitar ao Comprador e ao pagador que gravem um vídeo de KYC com suas carteiras de identidade ou passaportes etc. Se for solicitada uma análise dessa ordem, o Vendedor pode rejeitar a operação e reembolsar o pagamento. Se o Usuário aceitar o pagamento verificado com nome não real, causando o congelamento da conta de pagamento da contraparte, a Plataforma investigará a origem dos fundos em questão e terá o direito de congelar diretamente a conta do Usuário na Plataforma.
5. Libere as criptomoedas no momento em que receber o pagamento. Se você não liberar a criptomoeda dentro do prazo especificado após o Comprador marcar o status da ordem como “Paga” de acordo com as regras, o Comprador tem o direito de solicitar que a operação não seja realizada e que o pagamento seja reembolsado quando houver uma solicitação de análise da ordem. Se você se recusar a cooperar, a Plataforma liberará diretamente as criptomoedas para o Comprador e congelará sua conta.
6. Certifique-se de que é possível entrar em contato com você e que você pode lidar com a ordem em tempo hábil quando publicar um anúncio para que as operações possam ser concluídas em tempo hábil; se você não puder garantir que vai lidar com as ordems de operação em tempo hábil, coloque seus anúncios offline para evitar possíveis contestações ou solicitações de análise.

Instruções para Anunciantes

Antes de publicar um anúncio de operação P2P, conclua as seguintes etapas para sua conta conforme necessário:

1. Verificação de identidade
2. Vincule seu email à sua conta
3. Vincule seu número de telefone à sua conta
4. Defina uma senha de fundos
5. Defina uma forma de pagamento
6. Deixe seus anúncios offline com antecedência se você não puder lidar com ordens em tempo hábil por estar longe do teclado. Se forem criadas ordens relacionadas aos anúncios, as ordens devem ser consideradas como ordens normais e devem ser tratadas seguindo o processo normal de trading.
7. Em termos de anúncios de Compra, se você cancelar 3 ordens no mesmo dia, o sistema o proibirá você de comprar nesse dia e suspenderá a correspondência automática de todos os seus anúncios até o dia seguinte.
8. O Vendedor deve verificar com atenção se as informações do nome real da conta de pagamento do Comprador correspondem às da Plataforma ao receber o pagamento. Em caso de qualquer divergência, o Vendedor tem o direito de solicitar ao Comprador e ao pagador que gravem um vídeo de KYC com suas carteiras de identidade ou passaportes etc. Se for solicitada uma análise dessa ordem, o Vendedor pode rejeitar a operação e reembolsar o pagamento. Se o Usuário aceitar o pagamento verificado com nome não real, causando o congelamento da conta de pagamento da contraparte, a Plataforma investigará a origem dos fundos em questão e terá o direito de congelar diretamente a conta do Usuário na Plataforma.

Regras de controle de risco de trading P2P

1. Quando o total de vezes ou o valor das operações P2P atingir o limite dos padrões de controle de risco em um dia, o sistema iniciará a detecção de atividade para garantir a segurança da conta dos usuários.

Os usuários devem cumprir os princípios AML

1. Os usuários devem cumprir os requisitos das Políticas AML/KYC e CTF da Plataforma e cumprir rigorosamente as obrigações estipuladas nelas.
2. Os usuários devem atender aos requisitos da Plataforma para verificação de identidade e conta e garantir que suas contas exibidas na Plataforma sejam legalmente registradas e usadas.
3. Se os Usuários acionarem os avisos antecipados de controle de risco de AML da Plataforma, devem cooperar ativamente com a Plataforma em verificações adicionais de AML e fornecimento de provas de controle de risco (as medidas específicas estão sujeitas aos requisitos da Plataforma para revisão de controle de risco naquele momento).

Medidas a serem tomadas quando o controle de risco é acionado

Anormalidades de Controle de Risco	Medidas
1. Quando anormalidades são detectadas pelo sistema de controle de risco, os Usuários recusam explicitamente ou não cooperam ativamente com a Plataforma para verificação posterior de AML.	A plataforma pode optar por determinar diretamente as contas como anormais e tomar medidas, incluindo, mas não se limitando a aumentar o nível de risco dos Usuários, congelando diretamente as contas dos Usuários e outras contas relacionadas até que as provas de controle de risco fornecidas pelos Usuários sejam aprovadas na revisão de controle de risco da Plataforma.
2. Verifica-se que os Usuários realizaram comportamentos de alto risco, como comprar ativos digitais da Bitget P2P e vender para outras plataformas ou em mercados OTC com fins lucrativos.	A Plataforma pode optar por tomar medidas, incluindo, entre outras, adiar a retirada, restringir operações e congelar contas, dependendo das circunstâncias. Observação: se esses comportamentos forem identificados, os anunciantes podem optar por não concluir as operações se houver ordens em andamento.
3. As contas não são usadas por Usuários ou são usadas ilegalmente para comprar criptomoedas para outros: é descoberto que os usuários venderam, emprestaram ou alugaram suas contas para outras pessoas ou compraram criptomoedas ilegalmente para outras pessoas. Aviso de risco: mantenha suas informações seguras para evitar que sejam exploradas por outros para atos criminosos.	A plataforma pode tomar uma ou mais medidas, incluindo, entre outras, desabilitar temporária ou permanentemente o recurso de trading P2P, atrasar ou desabilitar o recurso de retirada ou congelar diretamente as contas desses usuários e contas associadas. Observação: se esses comportamentos forem identificados, os anunciantes podem optar por não concluir as operações se houver ordens em andamento.
4. Usar a conta de outro usuário para testar se o cartão dele está congelado: os usuários transferem pequenas quantias para outros usuários na Plataforma quando não há ordens sem uma explicação razoável para esse comportamento.	A plataforma pode tomar uma ou mais medidas, incluindo, entre outras, desabilitar temporária ou permanentemente o recurso de trading P2P, desabilitar o recurso de retirada ou congelar as contas desses usuários.
5. Recebimento ou inserção de ativos digitais ou fundos de fontes ilegais: os usuários sabem ou podem razoavelmente inferir com bom senso que os ativos digitais e fundos recebidos de outras plataformas/grupos de WeChat são ilegais, mas mesmo assim permitir que fluam para as contas de outros usuários na Plataforma.	A plataforma pode desativar direta e permanentemente todos os recursos das contas desses Usuários e contas associadas.
6. Usuários identificados como tendo cometido lavagem de dinheiro: quando o sistema de controle de risco detectar ou a equipe de controle de risco verificar que os usuários participaram ou auxiliaram diretamente na lavagem de dinheiro,	a plataforma pode desativar direta e permanentemente todos os recursos das contas desses Usuários e contas associadas.
7. Congelamento de contas: quando as contas dos usuários foram congeladas por solicitação de um órgão judiciário,	a plataforma pode congelar as contas dos usuários de acordo com o ofício emitido por um órgão judiciário. Findo o prazo de congelamento, o órgão judiciário precisa apresentar um ofício renovado para prorrogar o período de congelamento. Durante o período de congelamento, os Usuários deverão entrar em contato com o órgão judiciário competente, ao invés da Plataforma, para resolver o assunto.
8. Investigação judicial: os usuários são solicitados por um órgão judiciário para recuperar informações de conta na Plataforma, nas formas de, incluindo, entre outras, investigação e consulta judicial.	A plataforma pode desativar determinados recursos das contas dos Usuários e contas associadas.