Qu'est-ce que Centrifuge (CFG) ?

Qu'est-ce que Centrifuge ?

Centrifuge est un protocole de financement d'actifs décentralisé qui vise à combler le fossé entre la finance décentralisée (DeFi) et les actifs du monde réel, en débloquant des liquidités et en permettant une interaction optimale entre les deux domaines. Fondé en 2017 par Lucas Vogelsang, Maex Ament et Martin Quensel, Centrifuge a su s'imposer comme un acteur central dans le secteur du crédit privé on-chain, établissant des partenariats avec des marques DeFi renommées comme MakerDAO et AAVE. En tokenisant des actifs du monde réel tels que des obligations d'État, des biens immobiliers, des prêts, des contrats et des garanties, Centrifuge fournit un taux de rendement stable soutenu par des actifs off-chain, repoussant les limites de la DeFi et connectant la finance traditionnelle à la technologie blockchain.

Centrifuge fonctionne sur sa propre blockchain développée sur le framework Substrate, ce qui lui permet de partager la sécurité du réseau Polkadot et de s'intégrer à n'importe quelle blockchain compatible EVM. Le projet offre une plateforme où les emprunteurs, en particulier les petites et moyennes entreprises, peuvent financer leurs actifs dans le monde réel sans dépendre d'institutions intermédiaires comme les banques, réduisant ainsi les coûts du capital et offrant aux investisseurs DeFi une source de rendement stable, indépendante de la volatilité des actifs crypto.

Pages liées à Centrifuge

Documentation officielle : https://docs.centrifuge.io/

Site web officiel : https://centrifuge.io/

Comment fonctionne Centrifuge ?

Tinlake, le produit principal de Centrifuge, agit à la fois comme une place de marché ouverte et comme une DApp d'investissement construite sur Ethereum, pour amener les prêts collatéralisés traditionnels sur la blockchain. Tinlake permet aux entreprises de tokeniser leurs actifs réels de valeur, tels que les hypothèques et les factures commerciales, en créant une représentation NFT de chaque actif sur la blockchain. Ces actifs tokenisés peuvent ensuite être utilisés comme collatéral pour des prêts financés par les liquidités que les investisseurs ont déposées dans les pools Tinlake.

Les investisseurs, ou prêteurs, bloquent des stablecoins tels que le DAI dans des pools Tinlake afin de fournir des capitaux aux entreprises sous forme de prêts, et obtiennent un rendement sur le capital fourni aux entreprises émettrices d'actifs. Ils peuvent effectuer des recherches sur les émetteurs d'actifs avant de fournir des liquidités à leurs pools, afin de mieux comprendre la fiabilité de l'activité commerciale. Après avoir choisi un pool, l'investisseur bloque ses DAI et choisit de recevoir des tokens TIN ou DROP en retour. Les tokens TIN offrent un risque plus élevé et donc une récompense plus importante, en acceptant un risque de perte en cas de défaillance d'un emprunteur, mais en offrant également un retour sur investissement plus variable. Les tokens DROP offrent un rendement plus faible mais plus stable, offrant une "protection" par rapport aux détenteurs de TIN en première ligne dans chaque pool.

Le processus de Centrifuge comprend une série d'étapes, notamment l'audit off-chain, la vérification de l'identité, la création d'un fonds commun de créances (FCC), la création on-chain de pools de liquidités et la fourniture de liquidités. Le protocole tokenise les actifs du monde réel en les convertissant en NFT, qui sont ensuite financés sur Tinlake, permettant aux utilisateurs d'accéder à la liquidité sur Ethereum et d'autres blockchains, en contournant les intermédiaires à la recherche de rentes et en réduisant les coûts et les frais associés aux institutions financières traditionnelles.

Qu'est-ce que le token CFG ?

CFG est le token natif du réseau Centrifuge, conçu pour encourager l'exploitation du réseau et le développement d'un écosystème durable. Il peut être utilisé sur le réseau Ethereum comme un token ERC-20 par l'intermédiaire d'un pont. Le CFG est essentiel pour payer les frais de transaction sur la blockchain Centrifuge, assurer la sécurité du réseau, récompenser les nœuds et participer à la gouvernance du protocole. Il est également utilisé pour se qualifier pour un financement, encourageant sa liquidité. La tokenomique du CFG adopte un modèle inflationniste avec une offre initiale de 400 millions de tokens, portée à plus de 430 millions au moment de la rédaction de cet article.

L'impact de Centrifuge sur la finance

Centrifuge a un impact transformateur sur le secteur de la finance en connectant la DeFi avec des actifs du monde réel, en donnant accès à la liquidité du secteur DeFi sans dépendre de cryptomonnaies volatiles, et en éliminant les intermédiaires tiers comme les banques. Il ouvre la voie à de nouvelles perspectives économiques en permettant aux utilisateurs de réaliser des bénéfices en leur accordant un revenu régulier sous la forme de récompenses pour le staking de leurs actifs. En agissant comme un pont entre la finance traditionnelle et la finance numérique, Centrifuge autonomise les petites et moyennes entreprises et les investisseurs, en minimisant les risques associés à l'instabilité des actifs et à la volatilité des cryptomonnaies, et en devenant potentiellement un projet central pour le renforcement des liens entre les actifs fiat et les cryptomonnaies.

Qu'est-ce qui détermine le prix de Centrifuge ?

Le prix du token natif de Centrifuge, le CFG, est influencé par une myriade de facteurs prévalant sur le marché des cryptomonnaies, reflétant la dynamique complexe des prix dans l'écosystème de la blockchain. Le prix des cryptomonnaies est principalement déterminé par l'offre et la demande, le sentiment des investisseurs et les tendances générales du marché des cryptomonnaies. Les graphiques de prix et les analyses du marché des cryptomonnaies révèlent que les prédictions de prix pour Centrifuge sont sujettes à des fluctuations en fonction de l'évolution réglementaire des cryptomonnaies, des avancées du projet, des partenariats et de l'état général du marché des cryptomonnaies, y compris les actions des passionnés et des experts en cryptomonnaies.

Les actualités et les tendances liées aux cryptomonnaies, telles que les partenariats, les avancées technologiques et l'adoption par de nouvelles plateformes ou de nouveaux services peuvent avoir un impact significatif sur le prix de Centrifuge. L'analyse du token par les experts et les influenceurs, ainsi que le sentiment qui prévaut au sein de la communauté crypto, jouent également un rôle important dans l'évolution de son prix. Pour ceux qui cherchent à acheter des tokens, le CFG peut être acquis sur les principales plateformes d'échange telles que Bitget, où les débutants et les passionnés de cryptomonnaies peuvent explorer le potentiel de ce token dans le cadre de leur stratégie de gestion de portefeuille crypto. À l'horizon 2024 et au-delà, l'analyse complète des risques, de la sécurité et de la volatilité du marché des cryptomonnaies devient essentielle pour ceux qui considèrent Centrifuge comme le meilleur investissement crypto pour 2024.