Taïwan accélère l'application de règles plus strictes de LBC pour les cryptomonnaies à compter du 30 novembre

La Commission de supervision financière de Taïwan mettra en place de nouvelles règles de lutte contre le blanchiment d'argent le 30 novembre, un mois plus tôt que prévu initialement, alors que le régulateur poursuit ses efforts de prévention de la fraude.

Les nouvelles règles exigent que les prestataires de services crypto, tels que les échanges de crypto, complètent l'enregistrement de conformité AML. Le non-respect peut entraîner des sanctions, y compris une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à deux ans et une amende pouvant atteindre 5 millions de NT$ (153 700 $).

La FSC a déclaré dans un communiqué mercredi que les "prestataires de services d'actifs virtuels" (VASPs) étrangers doivent établir une entreprise ou un bureau sous la loi sur les sociétés de Taïwan et compléter l'enregistrement AML requis avant de mener des opérations à Taïwan. Le régulateur a introduit ces nouvelles réglementations suite aux amendements apportés aux lois en juillet.

Jin-Lung Peng, président de la FSC, a déclaré lors d'une session parlementaire en octobre que la décision d'accélérer le système AML a été prise en réponse à des demandes sociétales urgentes pour des mesures de prévention de la fraude plus fortes. Peng a ajouté que le système d'enregistrement des VASP fait partie d'un cadre juridique plus large visant à lutter contre la fraude. 

Plus tôt ce mois-ci, Hsi-Ho Huang, directeur de la division des sociétés de valeurs mobilières de la FSC, a déclaré lors d'une conférence à Taipei qu'avec les nouvelles règles qui entreront bientôt en vigueur, le régulateur vise à renforcer la surveillance sur des domaines clés, y compris la garde de la monnaie fiduciaire, la sécurité de l'information, les procédures de traitement des plaintes des clients, la tenue des registres et la divulgation des informations.

Huang a noté que les plateformes de trading crypto doivent établir des procédures claires pour la cotation et le retrait des actifs crypto, et prendre des mesures pour prévenir le trading déloyal et détecter les prix et volumes anormaux.

“La nouvelle loi impose une surveillance réglementaire plus stricte pour les VASP existants,” a déclaré Kevin Cheng, avocat spécialisé en crypto et secrétaire général de l'Association Fintech de Taïwan, à The Block. “Les nouvelles règles exigent que les entreprises remplissent des obligations supplémentaires au-delà des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent, telles que le reporting administratif, la sécurité de l'information et la protection des consommateurs.”

Cheng a également souligné que les nouvelles réglementations offrent des outils plus forts et plus complets aux autorités chargées de l'application de la loi pour lutter contre des activités criminelles auparavant difficiles à traiter.

Surveillance accrue

Taïwan a également pris des mesures pour traiter la non-conformité parmi les VASP existants. Lundi, MaiCoin et BitoPro — deux grandes bourses de crypto locales à Taïwan — ont chacune été condamnées à une amende de 1,5 million de NT$ ($) pour violation des réglementations AML.

La FSC a déclaré que les deux échanges n'ont pas amélioré la diligence raisonnable des clients, avaient une compréhension insuffisante des sources de richesse des clients, maintenaient une tenue de registres inadéquate des données de transaction et étaient incapables d'identifier efficacement les schémas de transactions suspectes.

En réponse, MaiCoin a déclaré qu'elle traiterait immédiatement les lacunes identifiées par la FSC pour “respecter le principe de protection des actifs des utilisateurs et assurer le bon fonctionnement des activités commerciales.”

BitoPro a déclaré avoir constitué une équipe dédiée pour traiter les lacunes identifiées par la FSC. “Des plans d'amélioration concrets ont été mis en œuvre, y compris des procédures de contrôle et d'audit interne plus strictes, des programmes de formation des employés renforcés, et des efforts pour sensibiliser à la conformité au sein de l'organisation,” a ajouté BitoPro.