¿Qué es Centrifuge (CFG)?

¿Qué es Centrifuge?

Centrifuge es un protocolo descentralizado de financiación de activos cuyo propósito es cerrar la brecha entre las finanzas descentralizadas (DeFi) y los activos del mundo real, para desbloquear la liquidez y crear una interacción fluida entre ambos mundos. Fundado en 2017 por Lucas Vogelsang, Maex Ament y Martin Quensel, Centrifuge surgió como un proyecto fundamental en el sector del crédito privado on-chain, donde estableció asociaciones con marcas DeFi de renombre como MakerDAO y AAVE. Al tokenizar activos del mundo real, como bonos del gobierno, bienes raíces, préstamos, contratos y garantías, Centrifuge ofrece una tasa de rentabilidad estable respaldada por activos off-chain, con lo que amplía los límites de las DeFi y conecta a las finanzas tradicionales con la tecnología blockchain.

Centrifuge opera en su propia blockchain desarrollada con el framework Substrate, lo que le permite acceder a la seguridad de la red de Polkadot e integrarse con cualquier blockchain EVM genérica. Ofrece una plataforma en la que los prestatarios, en particular las pequeñas y medianas empresas, pueden financiar sus activos del mundo real sin depender de instituciones intermediarias como los bancos, de este modo, reduce los costos de capital y les ofrece a los inversores DeFi una fuente estable de retornos, que es independiente de la volatilidad de los criptoactivos.

Recursos

Documentos oficiales: https://docs.centrifuge.io/

Sitio web oficial: https://centrifuge.io/

¿Cómo funciona Centrifuge?

Centrifuge utiliza su producto principal, Tinlake, un mercado abierto y una dApp de inversiones construida en Ethereum, para llevar los préstamos con garantía tradicionales a la blockchain. Tinlake permite a las empresas tokenizar sus valiosos activos del mundo real, como hipotecas y facturas, para crear así una representación de cada activo en forma de NFT en la blockchain. Este activo tokenizado luego puede utilizarse como garantía para préstamos financiados por la liquidez que los inversores hayan depositado en los pools de Tinlake.

Los inversores, o prestamistas, dejan bloqueadas stablecoins como DAI en los pools de Tinlake para proporcionar capital a actividades comerciales como los préstamos, y obtienen así un rendimiento sobre el capital proporcionado a las actividades comerciales generadoras de activos. Pueden investigar a los generadores de activos antes de proporcionar liquidez a sus pools y obtener una comprensión más clara de la calidad de la actividad comercial. Una vez que un inversor elige un pool, bloquea sus DAI y elige recibir a cambio tokens TIN o DROP. TIN tiene un mayor riesgo y, por ende, ofrece una mayor recompensa, ya que admite como principal riesgo de pérdida el momento en que un prestatario no paga, pero también ofrece un retorno de la inversión más variable. Los tokens DROP proporcionan un rendimiento más bajo pero más estable, por lo que ofrecen "protección" contra los holders de TIN en primera línea en cada pool.

El mecanismo de Centrifuge implica una serie de pasos que incluyen las auditorías off-chain, la verificación de identidad, la creación de un vehículo de propósito especial (SPV, Special Purpose Vehicle) y la creación on-chain de pools de liquidez, además de la provisión de liquidez. El protocolo tokeniza activos del mundo rea y los convierte en NFT, que luego se financian a través de Tinlake. Esto permite a los usuarios acceder a la liquidez en Ethereum y otras cadenas mientras eluden a los intermediarios que buscan rentas y reducen tanto los costos como las comisiones asociados a las instituciones financieras tradicionales.

¿Qué es el token CFG?

CFG es el token nativo de la red de Centrifuge, diseñado para incentivar el funcionamiento de la red y el desarrollo sostenible del ecosistema. Se puede trasladar a Ethereum y utilizarse como un token ERC20. CFG es esencial para pagar las comisiones por transacción en la cadena de Centrifuge, garantizar la seguridad de la red, servir de incentivo para los nodos y participar en la gobernanza del protocolo. También se utiliza para incentivar la liquidez de CFG y acceder a financiación. La distribución inicial de CFG fue de 400 millones y adoptaba un modelo inflacionario. Al momento de redactar este artículo, tiene un suministro total superior a los 430 millones.

El impacto de Centrifuge sobre las finanzas

Centrifuge genera un impacto transformador en las finanzas al conectar a las DeFi con activos del mundo real, permitir el acceso a la liquidez de las DeFi sin depender de criptomonedas volátiles y eliminar a intermediarios, como los bancos. Desbloquea nuevas oportunidades económicas al permitir a los usuarios obtener ganancias otorgándoles ingresos regulares en forma de recompensas por colocar sus activos en staking. Al cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y las digitales, Centrifuge potencia a las pequeñas y medianas empresas e inversores, con lo que minimiza los riesgos asociados a la inestabilidad de los activos y a la volatilidad de las criptomonedas, y se convierte potencialmente en un proyecto crucial para reforzar los lazos entre las monedas fiat y las criptomonedas.

¿Qué determina el precio de Centrifuge?

El precio del token Centrifuge (CFG) en el mercado de las criptomonedas está influenciado por una gran cantidad de factores, lo que refleja la intrincada dinámica de los determinantes del precio de las criptomonedas en el ecosistema blockchain. El precio de las criptomonedas depende principalmente de la oferta y la demanda del mercado, los sentimientos de los inversores y las tendencias generales del mercado de las criptomonedas. El análisis de mercado y los gráficos de las criptomonedas revelan que las predicciones de precios para Centrifuge están sujetas a fluctuaciones basadas en la evolución de la regulación de las criptomonedas, los avances en el proyecto, las asociaciones y el estado general del mercado de las criptomonedas, incluidas las acciones de los entusiastas y los expertos.

En el ámbito de las noticias y las tendencias de las criptomonedas, eventos como las asociaciones, los avances tecnológicos y la adopción por parte de nuevas plataformas o servicios pueden tener un impacto significativo en el precio de Centrifuge. El análisis de las criptomonedas por parte de expertos e influencers, así como el sentimiento predominante en la comunidad, también desempeñan un papel crucial en la formación de los movimientos de precios. Para aquellos que buscan comprar criptomonedas, Centrifuge puede adquirirse en los principales exchanges, como Bitget, donde los entusiastas y los principiantes pueden explorar el potencial de este token como parte de su estrategia de gestión de su portafolio de criptomonedas. A medida que avanzamos en 2023 y más allá, el análisis exhaustivo de los riesgos, la seguridad y la volatilidad del mercado de las criptomonedas se vuelve primordial para aquellos que consideran a Centrifuge como la mejor inversión cripto para 2023.