Taiwán acelera la implementación de nuevas normas contra el lavado de dinero en criptomonedas

Taiwán se prepara para implementar nuevas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) el 30 de noviembre, adelantando su entrada en vigor por un mes, como parte de un esfuerzo nacional por combatir el fraude. Estas normativas impactarán a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs), incluyendo exchanges de criptomonedas, estableciendo medidas más estrictas para la operación en el país.

Regulaciones clave

Las nuevas reglas requieren que los VASPs:

• Registren su cumplimiento AML antes de operar en Taiwán.
• Establezcan una sucursal o empresa local bajo la Ley de Compañías de Taiwán.
• Cumplan con obligaciones adicionales, como seguridad de la información, protección al consumidor y procedimientos claros para listar o eliminar activos criptográficos.

El incumplimiento podría conllevar sanciones severas, que incluyen hasta dos años de prisión y multas de hasta NT$5 millones ($153.700).

Objetivos y contexto

El presidente de la Comisión de Supervisión Financiera (FSC), Jin-Lung Peng, afirmó que estas regulaciones responden a una creciente demanda social para prevenir el fraude. Además, fortalecen las herramientas legales para que las autoridades enfrenten actividades criminales difíciles de rastrear.

Casos recientes de incumplimiento

Dos de los principales exchanges locales, MaiCoin y BitoPro, fueron multados con NT$1.5 millones cada uno por violaciones a las normativas AML, incluyendo:

• Falta de diligencia en el conocimiento del cliente (KYC).
• Deficiencias en la documentación de transacciones y el rastreo de fuentes de riqueza.
• Incapacidad para identificar patrones sospechosos de transacciones.

Ambos exchanges han tomado medidas correctivas, implementando auditorías internas más estrictas, capacitaciones al personal y mejoras en los controles de cumplimiento.

Impacto en el ecosistema cripto

Kevin Cheng, abogado especializado en criptomonedas, destacó que estas regulaciones imponen mayores obligaciones para los VASPs existentes, asegurando un ecosistema más seguro y transparente. Sin embargo, también representan un desafío para las empresas que operan en Taiwán, ya que deberán adaptarse rápidamente a estas exigencias para mantener sus operaciones.

Conclusión

Con estas medidas, Taiwán refuerza su posición como líder en la regulación de criptomonedas, protegiendo a los usuarios y garantizando un entorno más confiable para las transacciones digitales.