المستثمرون الشباب في فرنسا يواجهون مخاطر غير مسبوقة مع تكاثر المخططات الاحتيالية عبر الإنترنت
في سطور تواجه فرنسا أزمة احتيال مالي متصاعدة بقيمة 500 مليون يورو سنويًا، مع تزايد تعقيد عمليات الاحتيال مما يشكل تحديًا للجهود المكثفة التي تبذلها هيئة الأسواق المالية ومكتب المدعي العام في باريس والهيئات التنظيمية الأخرى.
مع خسائر سنوية تقدر بنحو 500 مليون يورو، أصبح وضع الاحتيال المالي في فرنسا خارج نطاق السيطرة. ويبرز انتشار هذه الاحتيالات والأساليب الأكثر تعقيدًا التي يستخدمها المحتالون من خلال شراكة جديدة بين هيئة الأسواق المالية (AMF) ومكتب المدعي العام في باريس وعلى الرغم من أن السلطات تبذل جهوداً حثيثة لمعالجة هذه المشكلة، فإن نطاق الاحتيال وتعقيده يجعلان منه عقبة هائلة.
التعرف على خطورة الاحتيال المالي
في فرنسا، أصبحت السلطات وأجهزة إنفاذ القانون قلقة للغاية بشأن الاحتيال المالي. وغالبًا ما تتسبب هذه الاحتيالات في تكبد الضحايا خسائر مالية فادحة. وتقدر التكلفة السنوية الإجمالية لهذا النوع من الاحتيال بأكثر من نصف مليار يورو، وفقًا لتقارير مكتب المدعي العام في باريس. ومع ذلك، تم تقديم عدد أقل من الشكاوى، ربما نتيجة لبحث الضحايا عن طرق أخرى للحصول على الأموال، مثل رفع دعاوى مدنية أو التعاون مع شركات المحاماة لرفع دعاوى جماعية.
في السنوات الأخيرة، كان هناك زيادة ملحوظة في عدد عمليات الاحتيال المالي المرتبطة بالعملات المشفرة. وفقًا لـ AMF، بلغ متوسط الخسارة من جميع أنواع الاحتيال 29,000 يورو بحلول نهاية عام 2024. وبلغ متوسط خسارة ضحايا الاحتيال على حسابات التوفير، وهو نوع شائع آخر، 69,000 يورو، وخسارة ضحايا مخططات القروض الاحتيالية 19,000 يورو. تسلط هذه الأرقام الضوء على الخسائر المالية الهائلة التي تكبدها أولئك الذين يقعون ضحية لهذه الاحتيالات.
معلومات ديموغرافية عن ضحايا الاحتيال
تظهر خصائص ضحايا الاحتيال الفرنسيين نقاط ضعف معينة يستغلها المحتالون. وجدت دراسة أجرتها BVA Xsight في سبتمبر 2024 أن 3.2٪ من الفرنسيين قالوا إنهم كانوا ضحية للاحتيال الاستثماري المالي، وهي زيادة حادة من 1.2٪ في عام 2021. ما يقرب من نصف الضحايا هم من الشباب الذين تقل أعمارهم عن 35 عامًا، والذين تأثروا بشكل غير متناسب.
إن العديد من أعضاء هذه المجموعة يظهرون ثقة مفرطة في قدرتهم على الاستثمار وينجذبون إلى المشاريع عالية المخاطر التي توفر أرباحًا سريعة. وهم معرضون بشكل خاص للاحتيال الشائع على منصات التواصل الاجتماعي بسبب ثقتهم ووعدهم بكسب المال السريع.
تغيير أساليب الخداع
يستخدم المحتالون تقنيات متزايدة التعقيد تستغل التطورات في علم النفس البشري والتكنولوجيا. ويواصل المحتالون استخدام انتحال الشخصية كاستراتيجية شائعة، حيث ينتحلون في كثير من الأحيان هوية السلطات المرموقة أو المستشارين الماليين. ومع وجود ثلث عمليات الاحتيال المبلغ عنها والتي تنطوي على الاستخدام غير المصرح به لاسمها، فقد شهدت AMF زيادة حادة في حالات سرقة الهوية.
كما تُستخدم أساليب الضغط، حيث يقترب المحتالون من الأشخاص متظاهرين بمنع حدوث خرق أمني وإجبارهم على الكشف عن معلومات خاصة، بشكل شائع. كما تُستخدم الذكاء الاصطناعي وغيره من التقنيات لإنتاج مقالات ومقاطع فيديو مزيفة بشكل مقنع تُظهر المشاهير وهم يروجون لمخططات احتيالية للعملات المشفرة. وهناك اتجاه آخر مثير للقلق يتمثل في ارتفاع عمليات الاحتيال التي تلاحق الضحايا السابقين، حيث يتظاهر المحتالون بأنهم سلطات تعرض المساعدة في استعادة الأموال المفقودة مقابل المزيد من المال.
مساهمة وسائل التواصل الاجتماعي في تسهيل عمليات الاحتيال
أصبحت مواقع التواصل الاجتماعي وسيلة حيوية لانتشار الاحتيال المالي، حيث يستخدم المحتالون هذه المنصات للوصول إلى جمهور كبير والترويج لعروض استثمارية وهمية. ويساهم المؤثرون في الترويج لهذه الاحتيالات، سواء عن قصد أو عن غير قصد، مما يزيد من نفوذهم. ونظرًا لانتشار هذه العمليات على نطاق واسع، فمن الصعب على السلطات مراقبة المعلومات المزيفة المنتشرة عبر الإنترنت ومكافحتها.
ردود الفعل من جانب جهات إنفاذ القانون والتنظيم
في السنوات الأخيرة، كثفت فرنسا جهودها لمنع الاحتيال المالي. فقد حظرت هيئة الأسواق المالية واللجنة الفرنسية لمكافحة الاحتيال المالي حوالي 5,000 عرض أو مشارك في السوق غير معتمد منذ عام 2022. وتعتمد هذه الجهود الآن بشكل كبير على حملات التوعية العامة، حيث تستخدم الهيئات التنظيمية الأنشطة التعليمية على منصات التواصل الاجتماعي ومواد الفيديو الجذابة للوصول إلى الجماهير الأصغر سنا. وبدأت هيئة الأسواق المالية عددًا من البرامج في عام 2024، حث أحدها الناس على تقييم العروض المالية بعناية ومقاومة إغراء الوقوع في فخ وعود الثراء السهل.
كما كانت التحقيقات الدولية ضد عمليات الاحتيال الضخمة من أولويات مكتب المدعي العام في باريس. وكانت عمليات مصادرة الأصول الكبيرة نتيجة لعمليات مثل OMEGA PRO وJUICY FIELDS. ومنذ تأسيسها في عام 2020، قامت وحدة التمويل J2 التابعة لمكتب المدعي العام JUNALCO بمصادرة أكثر من 645 مليون يورو من الأصول غير المشروعة، بما في ذلك 268 مليون يورو في عام 2024 وحده.
ولوقف المخططات الاحتيالية، تتخذ الهيئات التنظيمية المزيد من الإجراءات. فمنذ عام 2022، حظرت هيئة الرقابة المالية الوصول إلى المواقع الإلكترونية الاحتيالية باستخدام سلطتها القانونية؛ ونتيجة لذلك، تم تعطيل ما يقرب من 350 عنوان URL. وفي الوقت نفسه، أجرت المديرية العامة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عمليات تفتيش للعديد من المشغلين واتخذت إجراءات ضد المؤثرين على وسائل التواصل الاجتماعي الذين يعلنون عن منتجات مالية غير مرخصة.
العوائق والحاجة إلى الاهتمام
لا تزال المعركة ضد الاحتيال المالي في فرنسا مستمرة على الرغم من هذه التدابير المنسقة. وتكافح الهيئات التنظيمية وهيئات إنفاذ القانون باستمرار بسبب دهاء المحتالين ومرونتهم. ولا تزال يقظة الجمهور جزءًا أساسيًا من الخطة الأكبر لمكافحة الاحتيال. ومن المستحسن أن يتحقق المستثمرون المحتملون من التسجيلات الرسمية والقوائم السوداء للهيئات التنظيمية والتأكد بشكل مستقل من صحة العروض المالية.
إن وباء الاحتيال المالي يؤكد على الحاجة إلى خطة شاملة تتضمن التعاون الدولي، وإنفاذ القواعد التنظيمية، والتوعية العامة. وحتى لو كان هناك الكثير من التقدم في الكشف عن عمليات الاحتيال ومنعها، فإن وجودها المستمر يؤكد على ضرورة الابتكار المستمر والاهتمام بالتفاصيل في مكافحة الجريمة المالية.
إخلاء المسؤولية: يعكس محتوى هذه المقالة رأي المؤلف فقط ولا يمثل المنصة بأي صفة. لا يُقصد من هذه المقالة أن تكون بمثابة مرجع لاتخاذ قرارات الاستثمار.
You may also like
يشير معدل تمويل عقود بيتكوين الآجلة إلى أن عام 2025 سيبدأ بتفاؤل حذر: المحللون
سعر البيتكوين يحافظ على مستوى فوق 96,000 دولار بينما يتبنى المتداولون نهجًا حذرًا. تظل معدلات التمويل منخفضة مع بداية سوق العملات المشفرة للعام.
شريك دراجونفلاي يتوقع استمرار جنون "الوكيل الذكي" حتى عام 2025 — لكنه سيتلاشى في النهاية
حسيب قريشي يتوقع أن يتسارع اتجاه العملات المشفرة المرتبطة بالذكاء الاصطناعي هذا العام، حيث ستحل الروبوتات الحوارية محل المؤثرين البشريين وستفقد العملات الميمية حصتها في السوق لصالح رموز "الوكيل الذكي". كما يتوقع قريشي أن يتفوق نمو حصة سوق EVM على SVM وMove، وتغيير في استراتيجيات إطلاق الرموز، وانفجار في استخدام العملات المستقرة وسط وضوح تنظيمي أكبر.
عملة ميم كيكيوس ماكسيموس تتراجع بعد أن أعاد إيلون ماسك اسم ملفه الشخصي على X
تراجعت قيمة عملة كيكيوس ماكسيموس بعد أن قام إيلون ماسك بتغيير ملفه الشخصي على منصة X من الاسم المستوحى من الميمكوين. تمكن أحد المتداولين من تحويل 66 دولارًا إلى 3 ملايين دولار على الورق قبل الانخفاض، بينما نجح آخر في تحقيق ربح قدره 2.3 مليون دولار.
تجاوزت ودائع منصة إطلاق الميمكوين Pump.fun إلى بورصة العملات الرقمية Kraken حاجز 300 مليون دولار
تشير البيانات على السلسلة إلى أن Pump.fun نقلت 120,000 SOL إلى Kraken في 1 يناير. إجمالي ودائع منصة إطلاق الميمكوين المستندة إلى Solana إلى بورصة العملات المشفرة المركزية يبلغ 1,500,893 SOL. تشير المقاييس إلى أن النشاط المرتبط بـ Pump.fun قد تباطأ منذ بلوغه ذروته في نوفمبر 2024.